83、小额实时冲正申请业务操作注意事项是()。

A. 　客户提出合理的批评、建议时,要态度诚恳、虚心接
受、认真改正,并向客户道歉或致谢。

B. 　客户误解时,不得与客户争执,要认真倾听,耐心解
释,争取理解。受到委屈时,得理让人,顾全大局。

C. 　对客户要热情周到,真诚主动,服务于客户开口之前,
一言一行、细微之处体现出对客户的关注和体贴。接待客户时面
带微笑,亲切自然。

D. 　杜绝无声服务和冷服务,做到来有迎声、问有答声、
去有送声、错有歉声、赞有谢声。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

A. 正确

B. 错误

A. 　公认具有较高风险的行业(职业)

B. 　与特定洗钱风险的关联度。例如,客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要。

C. 　行业现金密集程度。例如,客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业。

D. 　非自然人客户的股权或控制权结构。例如,个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。

A. 正确

B. 错误

A. 　转单位结算账户:进账单、付款人有效身份证件影印件及联网核查结果打印件(大于行社报备金额)

B. 　转个人结算账户:付款人有效身份证件影印件及联网核查结果打印件(大于行社报备金额)

C. 　若经办人非付款人本人,金额大于20万元(含)时须提供代理人、被代理人有效身份证件影印件及联网核查结果打印件

D. 　金额大于行社报备金额时需要提供相关有效身份证件

A. 正确

B. 错误

A. 　定期付款

B. 　定期收款

C. 　定时付款

D. 　定时收款

A. 　《客户/账户信息修改申请书》

B. 　若维护保证金账户信息可不上传单位有效证件

C. 　客户正面影像

D. 　维护单位定期存款账户户名,还须上传户名已变更的依据或单位有效证件

A. 　放置

B. 　离析

C. 　融合

D. 　清洗

E. 　回归