74、金融机构通过第三方识别客户身份的,如果第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施,承担未履行客户身份识别义务责任的是()。
A. 第三方
B. 第三方所在国的反洗钱监管机构
C. 该金融机构
D. 有过错的一方
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84、风险限额中()是指银行各业务员单元在业务经营过程中必须严格遵守的限额。
A. 指导性限额
B. 指定性限额
C. 指令性限额
D. 指引性限额
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-6c90-c045-f1f0330f7b2a.html
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50、纳入信贷管理系统流程审批的网点,其审批处理结论以____为主,____为辅,操作人员发出的指令性操作,一旦被系统确认,即产生效力。()
A. 电子审批、人工审查
B. 纸质审批、电子审批
C. 电子审批、纸质审批
D. 纸质审批、电子审查
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49、根据《福建省农村信用社稽核审计人员管理暂行规定》,稽核审计人员行使稽核权时应出示()。
A. 审计通知书或介绍信
B. 审计方案
C. 稽核证
D. 身份证件
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239、储户由于种种原因不能亲自办理挂失手续,而委托他人代为办理,正确的做法是()。
A. 由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及支取手续
B. 由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及补发手续,但不得支取
C. 由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失申请手续,在挂失申请手续办理完毕后,储户本人必须亲自到储蓄机构办理补领新存单(折)或支取存款手续
D. 挂失及补发或支取手续都必须由本人办理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-e8a0-c045-f1f0330f7b06.html
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368、未设贵宾专属区域的网点在引导贵宾客户走绿色通道优先办理业务时,要讲究方法,避免引起其他客户不满。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-c368-c045-f1f0330f7b42.html
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9、客户张三贷记卡余额30万元,办理现金结清业务,需拍摄()
A. 贷记卡正面
B. 持卡人有效身份证件
C. 客户正面影像
D. 要素已填写完整的业务凭证背面
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-36b0-c045-f1f0330f7b08.html
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119、凭证整理要求正确的是()。
A. 凭证按柜员整理,区分账务流水和非账务流水业务,按业务受理时间的先后顺序摆放。
B. 柜员所有凭证、轧账打印的材料不论大小都应平整展开,不得折叠,并以凭证顶部左边为基点墩齐(切勿出现折角现象)。
C. 所有凭证中严禁夹带大头针、回形针、订书钉等硬物及不干胶等杂物,确保凭证表面平整、无相互粘连。
D. 凭证、申请书等会计资料的边角粘边须清除干净,特别是针孔边的凭证,一定要撕边,否则,高速扫描仪容易卡纸且在扫描时图像会自动延伸,影响系统识别凭证的流水号。
E. 每位柜员整理凭证原则上做到一日一个柜员一夹凭证,并把几位柜员或几天的凭证归置在同一个夹内;若柜员凭证较多可一日一个柜员多夹凭证。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-4268-c045-f1f0330f7b04.html
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274、冻结延期的最长时间是:
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-e8a0-c045-f1f0330f7b29.html
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79、消费者不同意提供其个人信息,银行可以拒绝提供服务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a7-0110-c045-f1f0330f7b3d.html
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