99、银行应当加强账户交易活动监测,对开户次日起6个月内客户无主动发起的资金类交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务。以下哪些交易属于资金类交易记录。
A. 贷款自动扣息
B. 短信签约
C. 客户账户查询
D. 银行计息
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-3e80-c045-f1f0330f7b1d.html
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116、信用卡诈骗罪表现形式有()。
A. 使用伪造的信用卡
B. 使用作废的信用卡
C. 冒用他人的信用卡
D. 使用信用卡进行恶意透支
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-a478-c045-f1f0330f7b07.html
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48、个人网上银行在办理转账汇款时可以使用什么验证方式?
A. ic卡贴卡验证
B. 动态口令卡验证
C. 短信验证码验证
D. ukey验证
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-8920-c045-f1f0330f7b08.html
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5、审计人员可以采用下列方法()获取审计证据。
A. 审核、观察
B. 监盘、询问、函证
C. 计算
D. 分析性复核
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-8d08-c045-f1f0330f7b14.html
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154、自发补扫在以下哪个模块操作()?
A. 影像采集
B. 综合查询
C. 差错处理
D. 档案交接
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-e0d0-c045-f1f0330f7b0e.html
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51、实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料()。
A. 账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料
B. 交易记录,包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-9ca8-c045-f1f0330f7b20.html
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351、投诉处理流程的表述错误的是
A. 客户提出投诉时,记录好《客户需求记录表》后,确认投诉内容是否属实
B. 如果属实,现场解决或承诺一定时间内解决,提出解决方案,征询客户意见,解决后征询客户反馈意见
C. 如果不属实,请客户确认后再联系网点,并更新《客户需求记录表》
D. 只需要判断客户投诉是否属实,不需要判断投诉客户属于理智型还是感性客户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-f070-c045-f1f0330f7b1a.html
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105、贷款分类应遵循以下哪些原则()
A. 真实性原则
B. 及时性原则
C. 重要性原则
D. 审慎性原则
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-a090-c045-f1f0330f7b28.html
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62、经尽职审查无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的,银行应当将其纳入高风险名单,并无限期拒绝为其办理某类或所有跨境业务
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a7-0110-c045-f1f0330f7b2c.html
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361、向客户致歉文明用语中,不包括()。
A. 抱歉,让您久等了
B. 先生,这里是无烟场所,谢谢合作
C. 手续不全,下次再来
D. 不好意思
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-f070-c045-f1f0330f7b24.html
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