86、()就是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。
A. 委托收款
B. 托收承付
C. 汇款
D. 特约收款
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-d900-c045-f1f0330f7b29.html
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58、根据人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中的风险评级指标体系包括
A. 客户特性
B. 地域风险
C. 金融业务
D. 行业或职业
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-9ca8-c045-f1f0330f7b27.html
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59、银行为个人办理结售汇业务时,应当按照下列流程办理:
A. 通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况
B. 按规定审核个人提供的证明材料
C. 在个人结售汇系统上逐笔录入结售汇业务数据
D. 通过个人结售汇系统打印结汇/购汇通知单,作为会计凭证留存备查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-3a98-c045-f1f0330f7b24.html
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10、收单机构签约前,应对目标商户进行哪些内容的风险审查?()
A. 审查该商户或商户负责人(法人代表)是否已被列入中国银联不良信息系统
B. 审查营业执照及税务登记证等证照的有效性
C. 对目标商户进行实地调查,并如实填写《商户信息调查表》,拍摄实地照片
D. 在条件许可的情况下,可以向目标商户所在地的工商管理部门或目标商户的开户银行等机构进行资信状况调查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-61a8-c045-f1f0330f7b01.html
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97、银行汇票解付业务柜员提交系统提示超时,查询登记簿,业务状态为已清算,账务状态为记账失败或空时,进行()
A. 日间手工补账
B. 手工入账
C. 重新发起交易
D. 冲销处理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-dce8-c045-f1f0330f7b06.html
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1、原始凭证有错误的,应当由出具单位重开,不得在原始凭证上更正。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-c750-c045-f1f0330f7b1d.html
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51、根据《内部审计具体准则第2105号—结果沟通》要求,内部审计机构应当在审计报告正式提交时进行审计结果的沟通
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-f940-c045-f1f0330f7b13.html
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90、借记业务模式是付款(清算)行提交的借记收款(清算)行账户的支付业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-b3c8-c045-f1f0330f7b43.html
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28、根据《中国银监会办公厅关于加强农村信用社审计工作指导意见》(银监办发〔2005〕65号)相关要求,各行社审计工作由()负总责,由()直接负责管理、协调、指导。
A. 董(理)事长,主任(行长)
B. 董(理)事长,监事长
C. 主任(行长),监事长
D. 董(理)事长,审计部负责人
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7848-c045-f1f0330f7b1f.html
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89、小额支付系统是中国现代化支付系统(CNAPS)的重要组成部分,是以电子方式逐笔处理跨行同城、异地纸质凭证截留的借记支付以及每笔金额在规定起点(两万元(含))以下的小额贷记支付业务的应用系统。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-b3c8-c045-f1f0330f7b42.html
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