269、在办理无纸化交易过程中,发现客户签名完成后,凭证上签名消失时如何处理?
A. 打开影像控件目录下的iPDF.ini文件,修改休眠时长。
B. 让客户重新签名
C. 关闭交易
D. 重新打开交易
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380、应急处理是指对在服务经营过程中,事先没有通知、没有征兆的情况下,突然发生的影响我行经营机构正常营运和经济秩序稳定,有一定破坏力,一定影响力的事件的处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-c750-c045-f1f0330f7b0a.html
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28、商业银行风险管理部门的主要职责不包括()。
A. 根据有关的风险信息,作出经营战略方面的决策并付诸实施
B. 负责风险管理偏好等相关政策的制定
C. 为管理决策提供整体风险状况的信息
D. 负责核准复杂金融产品的定价模型
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-8fb8-c045-f1f0330f7b13.html
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6、审计档案按档案的内容及形成来源,分为管理类档案和()。
A. 纸介质档案
B. 磁介质档案
C. 序时审计档案
D. 实务类档案
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7848-c045-f1f0330f7b09.html
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10、收单机构签约前,应对目标商户进行哪些内容的风险审查?()
A. 审查该商户或商户负责人(法人代表)是否已被列入中国银联不良信息系统
B. 审查营业执照及税务登记证等证照的有效性
C. 对目标商户进行实地调查,并如实填写《商户信息调查表》,拍摄实地照片
D. 在条件许可的情况下,可以向目标商户所在地的工商管理部门或目标商户的开户银行等机构进行资信状况调查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-61a8-c045-f1f0330f7b01.html
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106、活期存款转账和普通贷记往账均提供了多种转账方式,以下描述正确的是:()
A. 活期存款转账,普通到账2个小时后发出;
B. 普通贷记往账,普通到账为2个小时后发出;
C. 活期存款转账,次日到账,次日8时30分后进行发送;
D. 普通贷记往账,次日到账,次日零时过后进行发送;
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-3e80-c045-f1f0330f7b24.html
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38、行社在开展下列哪些业务时,要强化风险管理措施,认真审核商户是否有开通该交易的实际需求。()
A. 无卡、无密交易。
B. 预授权。
C. 联机退货。
D. 消费撤销。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-8538-c045-f1f0330f7b04.html
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43、以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?()
A. 其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B. 长期存在大额交易的客户
C. 与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D. 股权结构过于复杂,使实际受益人难以辨认的客户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-9ca8-c045-f1f0330f7b18.html
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223、有权扣划存款账户存款的执法机关是()。
A. 海关
B. 工商行政管理机关
C. 走私犯罪侦查机关
D. 人民检察院
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-e4b8-c045-f1f0330f7b23.html
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33、与被审计单位或者审计事项有利害关系的,应当回避。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-f940-c045-f1f0330f7b01.html
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