17、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(银发〔2018〕106号),资产管理产品的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列()条件的自然人和法人或者其他组织。
A. 具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元
B. 最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位
C. 最近1年末净资产不低于600万元的法人单位
D. 金融管理部门视为合格投资者的其他情形
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102、下列哪些银行业金融机构的事项,需要经过银监部门的审查批准?答案()
A. 机构变更
B. 单个自然人股东持股比例超过3%
C. 高管人员任职
D. 开办信用卡业务
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16、甲某是个股民,最近他看好某只股票,认为其很有上涨潜力,决定大量购买,于是他从丙银行转帐60万转入其在乙证券公司的证券账户购买该股票,这笔交易()。
A. 应当由乙证券公司向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
B. 应当由丙银行向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
C. 应当由乙证券公司和丙银行分别向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
D. 由乙证券公司和丙银行任意一方向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-8400-c045-f1f0330f7b0d.html
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23、根据《商业银行大额风险暴露管理办法》规定,大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额()的风险暴露。
A. 1.5%
B. 2.5%
C. 3.5%
D. 4.5%
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57、在未完成客户身份核实工作前,义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序,对客户要求办理的业务实施有效的风险管理措施,如限制交易数量、类型或金额,加强交易监测等
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a7-0110-c045-f1f0330f7b27.html
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338、银行客户按客户价值可分类为()。
A. 高价值客户
B. 微利客户
C. 保本客户
D. 亏损客户
E. 集团客户
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216、定活两便储蓄存款隶属定期储蓄,可以部分支取。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-bb98-c045-f1f0330f7b36.html
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27、用于抵押的《海域使用权证》必须是乡镇级以上人民政府海洋行政管理部门核发的有效证件。
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182、金融机构误付假币,由误付的金融机构对客户等值赔付。若发生负面舆情,金融机构应当妥善处理不良影响。
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5、对于商业银行来说,市场风险中最重要的是()。
A. 利率风险
B. 股票风险
C. 商品风险
D. 汇率风险
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