239、储户由于种种原因不能亲自办理挂失手续,而委托他人代为办理,正确的做法是()。
A. 由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及支取手续
B. 由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及补发手续,但不得支取
C. 由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失申请手续,在挂失申请手续办理完毕后,储户本人必须亲自到储蓄机构办理补领新存单(折)或支取存款手续
D. 挂失及补发或支取手续都必须由本人办理
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23、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。
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11、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。
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12、与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核并登记。
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184、非营业时间和节假日要指派两个以上人员守库。守库人员必须坚守岗位,忠于职守,值班时不准喝酒,守库和放钱柜的房间可以留宿外人。
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70、以下西联汇款单笔收款金额中,哪些可在我行权限内办理?
A. 1000美元
B. 10000美元
C. 15000美元
D. 8000美元
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38、个人跨行转账汇款(柜台),5万元以上,收费标准()。
A. 按0.03%,最高50元/笔
B. 按0.002%,最高100元/笔
C. 按0.002%,最高200元/笔
D. 按0.003%,最高200元/笔
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34、在个人客户手机号码变更模块,做手机号码的删除,需要拍摄哪些要件()
A. 要素填写完整的《客户/账户信息修改申请书》
B. 存折账号页/银行卡正面
C. 存款人有效身份证件
D. 客户正面影像
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67、农村商业银行涉农贷款不良率容忍度是()
A. ≤当地银行业金融机构各项贷款不良率以上3个百分点
B. ≤当地银行业金融机构各项贷款不良率以上5个百分点
C. <当地银行业金融机构各项贷款不良率以上3个百分点与5%的孰高值
D. ≤当地银行业金融机构各项贷款不良率以上3个百分点与5%的孰高值
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-64c0-c045-f1f0330f7b08.html
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70、农村商业银行经营定位考核指标中,大额贷款占比目标值为()。
A. 逐年下降直至低于25%
B. 逐年下降直至低于30%
C. 逐年下降直至低于35%
D. 保持基本稳定
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