13、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用《金融机构反洗钱规定》金融机构反洗钱监督管理的规定。
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111、按照房地产贷款集中度管理要求,银行业金融机构分档类型总共分为()档
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37、征信内控制度及问责制度变更的,应当自变更之日起()日内向人民银行报备。
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1、下列关于风险的说法,不正确的是()。
A. 风险指未来的消极结果或损失的潜在可能
B. 风险既是损失的来源,同时也是盈利的机会
C. 损失是一个事前概念,风险是一个事后概念
D. 风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量,但并不等同于损失本身
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66、个人二手房贷款在贷款发放前应落实哪些条件()。
A. 借款人应出具本次贷款拟购买房屋的契税缴交凭证或购房发票
B. 个人二手房贷款必须取得抵押收件收据,并落实本社(行)认可的有效阶段性担保
C. 对未取得本社(行)认可的有效阶段性担保的,必须取得房屋抵押他项权利证书
D. 因特殊原因无法提供契税缴交凭证或购房发票的,必须由当地房地产管理部门出具房屋交易的相关证明
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40、对收单商户的风险管控措施包括以下哪几种方式。()
A. 暂缓商户交易资金清算或紧急冻结商户资金结算账户。
B. 书面警告,并要求其限期整改。
C. 暂停商户终端信用卡受理功能或全部卡片受理功能。
D. 强制注销并回收机具。
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9、商业银行通过完善的信贷制度、科学的信贷流程、规范的信贷管理,防止风险发生或控制风险的策略是指()。
A. 预防策略
B. 分散策略
C. 转移策略
D. 补偿策略
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45、对公签约维护交易,需要上传的拍摄要件是()
A. 要素填写完整的短信银行申请书/对公综合服务申请书(备注服务费免费有效期)
B. 单位有效证件
C. 经办人有效身份证件
D. 经办人正面影像
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49、反洗钱信息管理系统【评级结果审批】模块中,审批岗退回的客户是被退回至审核岗权限范围内
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216、按资金和账户的性质划分,单位存款分为()。
A. 单位活期存款
B. 单位协定存款
C. 单位定期存款
D. 保证金存款
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