13、现金业务区的每个柜台均应安装紧急报警装置。非现金业务区应至少安装一路紧急报警装置。紧急报警装置应安装在()的位置。紧急报警信号应发送到接处警中心。
A. 明显且随手可及
B. 隐蔽、便于操作
C. 隐蔽且难以发现
D. 柜台上显眼
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15、储户2002年3月31日存入三个月的整存整取存款,于2002年6月30日支取,利息视同到期计算。
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62、经尽职审查无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的,银行应当将其纳入高风险名单,并无限期拒绝为其办理某类或所有跨境业务
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72、福村贷产品的贷款对象可以为()
A. 村委会
B. 村股份经济合作社
C. 村项目公司
D. 村长
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410、在提高电话约见的成功率上,以下哪种说法不正确()。
A. 打电话前,将要说的要点写下来,事先练习
B. 要抱着必须成功的心态去打电话
C. 讲话速度不宜过快,注意口齿清楚
D. 保持良好的、积极的工作激情,让客户被你感染
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33、我国对银行业营业场所安全防范设施建设实行行政许可,相关国家标准或行业标准详细规定了银行机构营业场所应当具备的安全防护要求。以上属于银行机构安全投入的()要求。
A. 最低
B. 最高
C. 合格
D. 以上都不对
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66、个人二手房贷款在贷款发放前应落实哪些条件()。
A. 借款人应出具本次贷款拟购买房屋的契税缴交凭证或购房发票
B. 个人二手房贷款必须取得抵押收件收据,并落实本社(行)认可的有效阶段性担保
C. 对未取得本社(行)认可的有效阶段性担保的,必须取得房屋抵押他项权利证书
D. 因特殊原因无法提供契税缴交凭证或购房发票的,必须由当地房地产管理部门出具房屋交易的相关证明
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76、金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性,合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求,酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性,金融机构可从以下角度对行业(含职业)风险进行评估:()
A. 公认具有较高风险的行业(职业)
B. 与特定洗钱风险的关联度。例如,客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要。
C. 行业现金密集程度。例如,客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业。
D. 非自然人客户的股权或控制权结构。例如,个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
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113、银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益或者违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,依照公司、企业人员()论处。
A. 受贿罪
B. 索贿罪
C. 挪用罪
D. 侵占罪
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26、理财产品销售机构应当在营业网点或电子渠道显著位置对理财产品销售人员信息进行公示。
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