76、甲急需20万元从事养殖,向农村信用社贷款时被信用社主任乙告知,一个身份证只能贷款5万元,再借几个身份证可多贷。甲用自己的名义贷款5万元,另借用4个身份证贷款20万元,但由于经营不善,不能归还本息。关于本案,下列哪一选项是正确的?()
A. 甲构成贷款诈骗罪,乙不构成犯罪
B. 甲构成骗取贷款罪,乙不构成犯罪
C. 甲构成骗取贷款罪,乙构成违法发放贷款罪
D. 甲不构成骗取贷款罪,乙构成违法发放贷款罪
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35、审批人员不应承担业务拓展指标,最终审批人不得分管公司业务经营部门,审批人员为合理评估贷款风险,原则上可与借款人接触。
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32、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用反洗钱法的规定,但是法律另有规定的除外。
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227、客户本人不能前往办理,可委托他人代为办理挂失手续,但被委托人必须同时出示委托人及本人的有效证件,同时只限于代为办理挂失申请手续。
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30、突击替岗工作流程包括()阶段
A. 突击替岗项目准备
B. 项目实施
C. 形成履职报告
D. 后续处理
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18、国务院反洗钱行政主管部门的职责有()。
A. 组织、协调全国的反洗钱工作
B. 负责反洗钱的资金监测
C. 负责涉及追究洗钱犯罪的司法协助
D. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
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15、同一账户涉及多项信息变更的,可在客户/账户信息修改申请书修改内容栏一一填写,单张客户/账户信息修改申请书只能单次使用。
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128、关于减免单的操作,以下正确的是()。
A. 02级柜员可以修改、删除本人在本网点申请的状态为【未关联】减免单
B. 05级柜员对状态为【已关联】的减免进行修改和删除
C. 02级柜员对状态为【未关联】的他人减免进行修改和删除
D. 05级柜员可代本网点其他柜员修改、删除减免单
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5、金融机构在与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供交易金额单笔()的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。
A. 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
B. 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上
C. 人民币3万元以上或者外币等值3000美元以上
D. 人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上
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127、对待处理的大小额退回申请应答业务,柜员应通过发送查复书交易作出应答。
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