25、在与客户的业务存续期间,应当持续关注并审查客户身份状况及交易情况。当客户有关行为或者交易出现异常,或者客户风险状况发生变化的,银行应当审核本机构保存的客户身份信息,及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料,以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识。
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51、反洗钱信息管理系统【评级再调整】模块,实现对非本机构客户的风险等级进行调整
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47、反诈骗中心发起查询个人客户信息,需要的拍摄要件是公安机关出具的查询银行账户通知书。
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159、个人装修贷款期限最长不得超过()年。
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20、任一代销资产管理产品准入至少应满足以下基本条件()。
A. 已在全国银行业理财信息登记系统进行登记并获得
登记编码
B. 发行机构已列入合作机构准入白名单
C. 管理团队资质及过往业绩稳定,未发生因个人决策、
操作失误导致所管理的理财出现重大损失的情况
D. 产品未发生到期不履约现象,底层前十大资产不涉
及重大违约风险损失
E. 不涉及客户重大投诉事项
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69、农村商业银行经营定位考核指标中,各项贷款占比目标值为()。
A. >50%
B. ≥50%
C. >60%
D. ≥60%
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11、根据《福建省农村信用社联合社收单机构商户风险管理办法》,以下哪些商户是收单机构应禁止发展的对象()。
A. 非法设立的经营组织
B. 法律禁止的特殊类行业商户
C. 开业时间较短的商户
D. 注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-61a8-c045-f1f0330f7b02.html
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66、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行,初次建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的()完成风险等级划分工作。
A. 5个工作日
B. 15日
C. 10个工作日
D. 10日
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-87e8-c045-f1f0330f7b12.html
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58、责任人同时有两个及以上违规行为应予追究的,应按各个违规行为分别认定,其中,经济处罚按各个违规行为的处罚标准累加执行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-f940-c045-f1f0330f7b1a.html
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276、大堂经理通过巡视厅堂可以实现()。
A. 保持良好的秩序和整洁的环境
B. 协调网点资源为客户提供优质服务
C. 了解客户需求挖掘销售机会
D. 缓解客户焦虑情绪,提高客户满意度
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-4e20-c045-f1f0330f7b19.html
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