32、银行业金融机构对客户偿债能力和偿债意愿的分析、计量和评价,反映客户违约风险大小是指()。
A. 统一授信
B. 风险评价
C. 信用评级
D. 尽职调查
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83、通过115001-凭证补打交易可以补打银星速汇及西联汇款业务凭证。
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37、发放和支付的审核工作可以合并进行,也可以分开进行。
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39、以下属于营业期间安全保卫工作应做到五不准的内容是()。
A. 不准让非营业人员进出柜台。因工作需要进入柜台的,必须严格履行有关手续。
B. 不准在现金柜台外办理现金、有价证券业务。
C. 不准将大宗现金放置于桌面。必须将大额现金锁入保险柜(有配置的)或款箱内,零用现金应存放在抽屉内。
D. 不准在营业场所内吸烟,不得随意接受他人的食品、饮料、香烟等物品。
E. 不准将私人背包等物品带入柜台内。
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28、柜员在新柜面132011个人签约维护中,可对客户证书的操作包括()
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183、办理现金出纳业务应遵循以下基本规定:()
A. 坚持日清日结,及时核对库存,确保账账、账款、账实相符
B. 严格执行大额现金收付复核、审批制度
C. 生产系统记账、复核及授权的岗位和人员设置,符合内控制度管理要求,内部制衡有效
D. 收入现金,先记账后收款;付出现金,先付款后记账;现金兑换,先兑入后兑出
E. 紧急情况下可以单人管库、单人守库、单人武装押运
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77、清朝大学士张英的族人与邻人争宅基,两家因之成讼。族人驰书求助,张英却回诗一首:一纸书来只为墙,让他三尺又何妨?万里长城今犹在,不见当年秦始皇。族人大惭,遂后移宅基三尺。邻人见状亦将宅基后移三尺,两家重归于好。根据上述故事,关于依法治国和以德治国的关系,下列哪一理解是正确的?()
A. 在法治国家,道德通过内在信念影响外部行为,法律的有效实施总是依赖于道德
B. 以德治国应大力弘扬和为贵、忍为高的传统美德,不应借诉讼对利益斤斤计较
C. 道德能够令人知廉耻、懂礼让、有底线,良好的道德氛围是依法治国的重要基础
D. 通过立法将礼让为先、勤俭节约、见义勇为等道德义务全部转化为法律义务,有助于发挥道德在依法治国中的作用
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33、根据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》,董事会应下设审计委员会,审计委员会成员不少于()人,审计委员会成员应具有财务、审计和会计等专业知识和工作经验。
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23、理财产品销售机构应当对分支机构从事理财产品销售业务活动实行统一管理,不得通过()等方式开展理财产品销售业务。
A. 与他人合资管理分支机构
B. 与他人合作经营管理分支机构
C. 将分支机构承包给他人
D. 将分支机构委托给他人
E. 书面授权分支机构
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68、某国总统要求在某银行开立外币账户时,金融机构应采取哪些客户身份识别措施?
A. 应当经高级管理层的批准
B. 应当报告中国人民银行
C. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D. 登记客户身份基本信息
E. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
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