71.当前我国面临的主要洗钱威胁包括( )
A. 非法集资犯罪
B. 传销犯罪
C. 毒品犯罪
D. 环境犯罪
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18.反洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。
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85.义务机构反洗钱管理存在的不合规问题主要体现在:
A. 对反洗钱合规工作重视程度仍然不够
B. 反洗钱合规意识缺失、风险意识淡薄
C. 反洗钱工作表面合规、实质低效
D. 大额可疑交易报告合规问题多
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4.可疑交易符合( )情形的,金融机构应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告。
A. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
B. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
C. 正常资金往来的情况
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
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3.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员应出示( ),否则,金融机构有权拒绝。
A. 行员证
B. 执法证
C. 检查证
D. 身份证
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52.中国人民银行令、银监会、证监会、保监会令〔2007〕第2号 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,于( )正式实行。
A. 2007年06月21日
B. 2007年08月01日
C. 2007年07月01日
D. 2006年07月01日
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37.针对日常发现的异常客户或交易,应立即开展主动尽职调查,包括询问客户和查阅银行历史记录两类手段,目的是在_____的前提下,了解发生异常交易的原因、相关资金的来源或用途,综合考虑有关交易活动是否存在合理解释,或是否与客户身份背景相符。
A. 让客户知悉反洗钱调查意图
B. 维护客户关系
C. 不暴露反洗钱调查意图
D. 营销客户叙做我行业务
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31.下列金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的,由银行机构按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告:
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 财务咨询公司、融资公司
C. 保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。
D. 信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。
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68.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括( )、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度
A. 反洗钱内控制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户风险等级划分制度
D. 报告涉嫌恐怖融资制度
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44.中国自2019年7月开始担任金融行动特别工作组主席,为期一年。
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