9.金融机构应当根据本机构经营规模、洗钱和恐怖融资风险状况和业务发展趋势配备充足的反洗钱岗位人员,采取适当措施确保反洗钱岗位人员的( )符合要求,制定持续的反洗钱和反恐怖融资培训计划。
A. 年龄、经验、专业素质及职业道德
B. 资质、岗位、专业素质及职业道德
C. 年龄、经验、专业素质及职业道德
D. 资质、经验、专业素质及职业道德
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-61ef-7b60-c045-f1f0330f7b08.html
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34.我国律师事务所不能开立独立的客户资金账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6322-4a58-c045-f1f0330f7b0e.html
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2.完整的客户身份识别流程中“了解”是指了解( )
A. 客户经济状况或经营状况
B. 资金来源及用途
C. 实际控制客户的自然人
D. 交易的实际受益人
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6280-93e8-c045-f1f0330f7b01.html
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95.金融机构应当根据本机构经营规模、洗钱和恐怖融资风险状况和业务发展趋势配备充足的反洗钱岗位人员,采取适当措施确保反洗钱岗位人员的( )符合要求,制定持续的反洗钱和反恐怖融资培训计划。
A. 年龄、经验、专业素质及职业道德
B. 资质、岗位、专业素质及职业道德
C. 年龄、经验、专业素质及职业道德
D. 资质、经验、专业素质及职业道德
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-61ef-8718-c045-f1f0330f7b0f.html
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5.根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的( )。
A. 交易性质
B. 交易目的
C. 交易的资金风险
D. 交易的受益人
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6280-93e8-c045-f1f0330f7b04.html
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20.根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要,针对金融机构反洗钱和反恐怖融义务履行不到位、突出风险事件等重要问题,中国人民银行及其分支机构可以约见金融机构( )进行谈话。
A. 董事
B. 监事
C. 高级管理人员
D. 部门负责人
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6280-97d0-c045-f1f0330f7b0a.html
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63.电信诈骗洗钱行为多以《刑法》191条“洗钱罪”论处。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6322-4e40-c045-f1f0330f7b06.html
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99.对以下属于客户群体的固有风险评估考虑因素的有( )
A. 客户数量、资产规模、交易金额及相应占比。
B. 客户涉有权机关刑事查冻扣、涉人民银行调查的数量与比例。
C. 客户身份信息完整、丰富程度和对客户交易背景、目的了解程度。
D. 是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务。
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98.金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系,覆盖各项业务活动和管理流程,以下说法错误的是?
A. 针对识别的较高风险情形,应当采取强化措施,管理和降低风险
B. 针对识别的较低风险情形,可以采取简化措施
C. 超出金融机构风险控制能力的,与客户建立业务关系或者进行交易前,应经过高级管理层批准
D. 已经建立业务关系的,应当中止交易并考虑提交可疑交易报告,必要时终止业务关系
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-61ef-8718-c045-f1f0330f7b12.html
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17.金融机构应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6322-4670-c045-f1f0330f7b10.html
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