1.客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一,以下哪些行业属于洗钱高风险行业( )
A. 典当行
B. 珠宝行业
C. 大型国有企业
D. 赌场或其他赌博机构
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75.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,客户身份资料在( )应当至少保存5年。
A. 业务关系结束前
B. 业务办理结束后
C. 客户账户销户后
D. 业务关系结束后
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44.下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是( )
A. 反洗钱工作应纳入内部审计范畴
B. 反洗钱内控制度应满足金融机构内控制度的原则要求
C. 反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易
D. 反洗钱工作应实行条线管理
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40.洗钱活动可以通过以下哪种途径和方式( )
A. 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化。
B. 通过购买贵金属进行洗钱
C. 通过购买房产进行洗钱
D. 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱
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33.金融机构违反《反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号)有关规定的,由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处理;区别不同情形,建议国务院金融监督管理机构依法予以处理。
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52.下列哪个组织在反洗钱领域也发挥着一定作用?
A. 世界银行(WB)
B. 世界贸易组织(WTO)
C. 联合国(UN)
D. 国际货币基金组织(IMF)
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6.金融机构有( )行为,将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正,如情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。
A. 拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的
B. 违反保密规定,泄露有关信息的
C. 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
D. 未按照规定履行客户身份识别义务的
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45.义务机构应将反洗钱信息安全要求纳入反洗钱相关系统( )等各个阶段,在系统建设时对信息保护措施同步规划、同步建设和同步使用。
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2.金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作。
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63.电信诈骗洗钱行为多以《刑法》191条“洗钱罪”论处。
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