55.各金融机构和支付机构应当遵循“合规为本”和“审慎均衡”原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。
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11.客户身份识别包括以下哪些环节( )
A. 建立业务关系时的身份识别
B. 交易监测和客户身份持续识别
C. 客户风险等级分类管理
D. 强化识别客户身份
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36.出现以下( )情况时,金融机构应当重新识别客户:
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的;
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
F. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
G. 金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形
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32.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上、外币等值( )万美元以上的款项划转。
A. 20万人民币,2万美元
B. 50万人民币,5万美元
C. 100万人民币,10万美元
D. 200万人民币,20万美元
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22.在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。
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50.中国在2007年成为金融行动特别工作组FATF正式成员。
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31.2019年7月至2020年6月,中国担任金融行动特别工作组FATF主席国。
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59.下列关于美国对虚拟货币监管说法正确的是
A. 美国已经批准了以比特币为基础资产的期货
B. 美国已经批准了以比特币为基础资产的ETF
C. 在美国运营或者对美国人提供服务时,虚拟货币服务商需要服从美国反洗钱监管规则
D. 美联储已经制定了对虚拟货币的监管规则禁止其代替美元支付
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74.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
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44.下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是( )
A. 反洗钱工作应纳入内部审计范畴
B. 反洗钱内控制度应满足金融机构内控制度的原则要求
C. 反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易
D. 反洗钱工作应实行条线管理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6280-9bb8-c045-f1f0330f7b03.html
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