69.累计交易额以客户为单位,按( )计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
A. 资金收入单边累计
B. 资金支出单边累计
C. 资金收入和支出双边累计
D. 资金收入或者支出单边累计
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3.金融机构对先前获得的客户身份资料的( )有疑问的,应当重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 完整性
C. 有效性
D. 及时性
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39.各金融机构和支付机构应当遵循( )原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。
A. 风险为本
B. 风险防范
C. 审慎均衡
D. 了解你的客户
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60.2001年刑法修正案(三)第7条将毒品犯罪增列为洗钱罪的上游犯罪
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37.针对日常发现的异常客户或交易,应立即开展主动尽职调查,包括询问客户和查阅银行历史记录两类手段,目的是在_____的前提下,了解发生异常交易的原因、相关资金的来源或用途,综合考虑有关交易活动是否存在合理解释,或是否与客户身份背景相符。
A. 让客户知悉反洗钱调查意图
B. 维护客户关系
C. 不暴露反洗钱调查意图
D. 营销客户叙做我行业务
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20.根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要,针对金融机构反洗钱和反恐怖融义务履行不到位、突出风险事件等重要问题,中国人民银行及其分支机构可以约见金融机构( )进行谈话。
A. 董事
B. 监事
C. 高级管理人员
D. 部门负责人
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67.义务机构可以不识别下列哪些非自然人客户的受益所有人?
A. 各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关
B. 人民解放军、武警部队
C. 个人独资企业、个体工商户
D. 国际间政府组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
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37.《三反意见》也是我国2018-2021年反洗钱和反恐怖融资战略。
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83.国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
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82.建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是( )。
A. 《维也纳公约》
B. 《巴勒莫公约》
C. 《关于洗钱问题的四十项建议》
D. 《联合国反腐败公约》
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