48.义务机构应设置严格的场景限制,除( )以及其他必要的工作需要外,不得下载反洗钱信息。
A. 司法查询
B. 内部审计检查
C. 执法检查
D. 反洗钱行政调查
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54.中国人民银行令〔2016〕第3号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,从( )正式实行。
A. 2016年12月09日
B. 2017年07月01日
C. 2017年01月01日
D. 2007年07月01日
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11.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。( )
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52.中国人民银行令、银监会、证监会、保监会令〔2007〕第2号 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,于( )正式实行。
A. 2007年06月21日
B. 2007年08月01日
C. 2007年07月01日
D. 2006年07月01日
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56.反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为,依法给予( )。
A. 行政处罚
B. 刑事处罚
C. 行政处分
D. 行政拘留
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25.各义务机构应与从事反洗钱信息处理岗位上的相关人员签署保密协议或约定保密条款,反洗钱信息处理岗位人员原则上应为义务机构正式员工,在调离岗位或终止劳动合同时,不再履行保密义务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6322-4a58-c045-f1f0330f7b05.html
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2.完整的客户身份识别流程中“了解”是指了解( )
A. 客户经济状况或经营状况
B. 资金来源及用途
C. 实际控制客户的自然人
D. 交易的实际受益人
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70.金融机构《反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号)制定的必要性包括( )
A. 提升中国洗钱和恐怖融资风险防范能力的需要
B. 反洗钱国际评估后续整改的需要
C. 提升监管机构监管能力的需要
D. 督促金融机构提高反洗钱工作水平的需要
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6280-9bb8-c045-f1f0330f7b1d.html
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56.对于人民银行分支机构,要做好下一阶段反洗钱工作,需要从( )方面入手。
A. 加强宣传与培训,提升金融机构的认识和执行效果
B. 对标FATF建议和国际实践,做好各项本职工作
C. 加强反洗钱人才培养
D. 提升对FATF标准的认识和理解
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6280-9bb8-c045-f1f0330f7b0f.html
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78.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的( )
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,可以不记录风险评估情况
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,并书面记录风险评估情况
D. 金融机构应按照风险为本的原则,强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
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