44.( ),指为恐怖主义行动、恐怖分子和恐怖主义组织进行的融资。
A. 恐怖洗钱
B. 恐怖活动
C. 恐怖融资
D. 恐怖组织
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51.金融机构应当在大额交易发生之日起( )以电子方式提交大额交易报告。
A. 及时
B. 3个工作日内
C. 5个工作日内
D. 10个工作日内
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2.金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作。
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53.对非自然人客户受益所有人的追溯,义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,判定标准是( )
A. 公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:公司的高级管理人员;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人。
B. 合伙企业的受益所有人是指拥有不超过25%合伙权益的自然人。
C. 信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的非自然人.
D. 基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。
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76.开展风险评估的意义和作用有( )
A. 体现了FATF关于洗钱风险“是外部威胁作用于内部漏洞所产生的可能性”的定义
B. 为后续反洗钱监管措施提供参考和依据
C. 强化了以风险为导向,评估重点风险,实现衡量金融机构控制风险的工作能力
D. 落实风险为本的反洗钱原则,促进金融机构的反洗钱工作向“合规为基础、风险为导向”的转化。
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28.下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的有( )。
A. 金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作
B. 未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作
C. 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
D. 金融机构应建立良好的公司治理结构
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41.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是( )
A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B. 商业银行发起利息支付
C. 金融机构同业拆借
D. 交易一方为慈善团体的
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99.对以下属于客户群体的固有风险评估考虑因素的有( )
A. 客户数量、资产规模、交易金额及相应占比。
B. 客户涉有权机关刑事查冻扣、涉人民银行调查的数量与比例。
C. 客户身份信息完整、丰富程度和对客户交易背景、目的了解程度。
D. 是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务。
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55.各金融机构和支付机构应当遵循“合规为本”和“审慎均衡”原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。
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35.银行对跨境业务洗钱和恐怖融资风险的识别、评估、监测和控制工作,应贯穿整个跨境业务流程,包括( )等。
A. 客户背景调查
B. 业务审核
C. 持续监控
D. 信息资料留存及报告
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