A、 受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的,或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的,义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素,决定是否与其建立或者维持业务关系。
B、 义务机构识别非自然人客户的受益所有人,应当登记客户受益所有人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和期限。
C、 受益所有人涉及外国政要的,义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前可不经高级管理人员批准,直接与客户建立或者维持业务关系。
D、 即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理,并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简单,义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系。
答案：BCD
A、 受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的,或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的,义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素,决定是否与其建立或者维持业务关系。
B、 义务机构识别非自然人客户的受益所有人,应当登记客户受益所有人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和期限。
C、 受益所有人涉及外国政要的,义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前可不经高级管理人员批准,直接与客户建立或者维持业务关系。
D、 即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理,并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简单,义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系。
答案：BCD
A. 法定代表人
B. 经营范围
C. 注册资本
D. 法定代表人身份证明文件种类
A. 正确
B. 错误
A. 自客户账户销户当年或者一次性交易记账当年
B. 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年
C. 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当天
D. 自业务关系开始当年或者一次性交易记账当年
A. “呼吁对其采取行动的高风险国家和地区”指FATF“黑名单”
B. “受强化监测的国家和地区”指FATF“灰名单”
C. “呼吁对其采取行动的高风险国家和地区”和“受强化监测的国家和地区”指FATF“黑名单”
D. “呼吁对其采取行动的高风险国家和地区”和“受强化监测的国家和地区”指FATF“灰名单”
A. 政府主管部门依法应当提供、披露的法定信息、数据或者资料
B. 非自然人客户依法应当提供、披露的法定信息、数据或者资料
C. 非自然人客户有关自然人依法应当提供、披露的法定信息、数据或者资料
D. 企查查提供的客户信息、数据或者资料
A. 合并提交报告
B. 只提交可疑交易报告
C. 分别提交报告
D. 只提交大额交易报告
A. 各国应当识别、评估和了解本国的洗钱与恐怖融资风险,并采取相应措施。
B. FATF指定各国央行对本国评估洗钱风险,配置资源,确保有效降低风险。
C. 风险评估基础上,各国应适应采取风险为本的方法,确保防范或降低洗钱和恐怖融资风险的措施与已识别出的风险相适应。
D. 如发现风险较高,各国应确保其反洗钱与反恐怖融资体系能充分解决这些风险。如发现风险较低,各国可以在特定情况下,允许对某些FATF建议采取简化的措施。
A. 国际合作审查工作组
B. 评估与合规工作组
C. 法律事务工作组
D. 政策研究工作组
A. 典当行
B. 珠宝行业
C. 大型国有企业
D. 赌场或其他赌博机构
A. 全面性原则
B. 客观性原则
C. 匹配性原则
D. 灵活性原则。
