47.我国不是以下哪一反洗钱组织的成员( )。
A. 埃格蒙特集团
B. 金融行动特别工作组
C. 亚太反洗钱工作组
D. 欧亚反洗钱与反恐怖融资活动工作组
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57.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当( )
A. 合并提交报告
B. 只提交可疑交易报告
C. 分别提交报告
D. 只提交大额交易报告
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92.根据《反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),审计应当遵循独立性原则,全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构,审计的范围、方法和频率应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应,审计报告应当向( )或()提交。
A. 董事会
B. 反洗钱主管领导
C. 董事会授权的专门委员会
D. 反洗钱内设部门
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52.下列哪个组织在反洗钱领域也发挥着一定作用?
A. 世界银行(WB)
B. 世界贸易组织(WTO)
C. 联合国(UN)
D. 国际货币基金组织(IMF)
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39.各金融机构和支付机构应当遵循( )原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。
A. 风险为本
B. 风险防范
C. 审慎均衡
D. 了解你的客户
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92.金融行动特别工作组FATF的秘书处设在( )?
A. 美国华盛顿
B. 法国巴黎
C. 澳大利亚悉尼
D. 法国里昂
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38.根据中国人民银行《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号)等反洗钱法律法规规定,金融机构应当建立健全洗钱风险管理体系,洗钱风险管理体系应当不包括以下要素( )
A. 洗钱风险管理架构
B. 洗钱风险管理策略
C. 洗钱风险管理政策和程序
D. 客户回访
E. 信息系统/数据治理
F. 内部检查/审计/绩效考核和奖惩机制
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79.金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6322-4e40-c045-f1f0330f7b16.html
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78.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的( )
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,可以不记录风险评估情况
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,并书面记录风险评估情况
D. 金融机构应按照风险为本的原则,强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-61ef-8330-c045-f1f0330f7b1c.html
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38.当前我国面临的主要洗钱威胁是犯罪收益较小的上游犯罪。
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