98.金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系,覆盖各项业务活动和管理流程,以下说法错误的是?
A. 针对识别的较高风险情形,应当采取强化措施,管理和降低风险
B. 针对识别的较低风险情形,可以采取简化措施
C. 超出金融机构风险控制能力的,与客户建立业务关系或者进行交易前,应经过高级管理层批准
D. 已经建立业务关系的,应当中止交易并考虑提交可疑交易报告,必要时终止业务关系
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34.金融机构客户身份资料,自( )计起至少保存5年。
A. 业务关系建立当天或者一次性交易记账当天
B. 业务关系建立当月或者一次性交易记账当月
C. 业务关系建立当季或者一次性交易记账当季
D. 业务关系建立当年或者一次性交易记账当年
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48.发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,金融机构、特定非金融机构应当立即采取冻结措施。采取冻结措施后,应立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以书面形式报告( )。
A. 资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关,同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构
B. 客户户籍所在地或注册地县级公安机关和市、县国家安全机关,同时抄报当地中国人民银行分支机构
C. 金融机构总部所在地县级公安机关和市、县国家安全机关,同时抄报金融机构总部所在地中国人民银行分支机构
D. 只需冻结,无需报告
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16.可疑交易分析中需要收集的内外部信息包括( )
A. 分析开户资料
B. 客户尽职调查
C. 行内信息查询
D. 公开信息查询
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64.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,对金融机构处()罚款。
A. 20万元以上50万元以下
B. 50万元以上500万元以下
C. 50万元以上200万元以下
D. 20万元以上100万元以下
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53.中资银行海外机构面临的金融壁垒主要与我国金融行业反洗钱工作不能有效落实风险为本的相关监管要求有关。
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61.中国人民银行及其分支机构质询金融机构时,金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起( )工作日内予以答复。
A. 2个
B. 5个
C. 10个
D. 15个
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45.中国人民银行及其分支机构应当根据金融机构报送的反洗钱和反恐怖融资工作信息,结合日常监管中获得的其他信息,对金融机构反洗钱和反恐怖融资制度的建立健全情况和执行情况进行评价。
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3.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员应出示( ),否则,金融机构有权拒绝。
A. 行员证
B. 执法证
C. 检查证
D. 身份证
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56.反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为,依法给予( )。
A. 行政处罚
B. 刑事处罚
C. 行政处分
D. 行政拘留
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