25.金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的,中国人民银行可向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取( )等措施。
A. 责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B. 取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格
C. 禁止金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事有关金融行业的工作
D. 责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
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4.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处( )罚款
A. 10万元以上50万元以下
B. 30万元以上50万元以下
C. 20万元以上50万元以下
D. 20万元以上40万元以下
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19.对于外国政要,义务机构除采取正常的客户身份识别措施外,还应当采取强化的身份识别措施,以下正确的是:( )
A. 建立(或者维持现有)业务关系后,获得高级管理层的批准或者授权。
B. 建立适当的风险管理系统,确定客户是否为外国政要。
C. 在业务关系持续前提高交易监测的频率和强度。
D. 以上答案都正确。
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88.关于风险为本的原则遏制洗钱风险,下列说法正确的是( )
A. 各国应当识别、评估和了解本国的洗钱与恐怖融资风险,并采取相应措施。
B. FATF指定各国央行对本国评估洗钱风险,配置资源,确保有效降低风险。
C. 风险评估基础上,各国应适应采取风险为本的方法,确保防范或降低洗钱和恐怖融资风险的措施与已识别出的风险相适应。
D. 如发现风险较高,各国应确保其反洗钱与反恐怖融资体系能充分解决这些风险。如发现风险较低,各国可以在特定情况下,允许对某些FATF建议采取简化的措施。
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36.《三反意见》的全称是《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资监管体制机制的意见》。
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99.对以下属于客户群体的固有风险评估考虑因素的有( )
A. 客户数量、资产规模、交易金额及相应占比。
B. 客户涉有权机关刑事查冻扣、涉人民银行调查的数量与比例。
C. 客户身份信息完整、丰富程度和对客户交易背景、目的了解程度。
D. 是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务。
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49.下列关于客户身份识别的说法正确的是:( )
A. 客户身份识别是一个持续的过程
B. 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时完成
C. 客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中
D. 客户身份识别主要在与客户建立业务关系后才开始
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27.增强内部岗位制约,对反洗钱信息安全管理人员、数据操作人员、审计人员等进行岗位角色分离设置。
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100.对以下不属于各类业务产品的固有风险评估考虑因素的有( )
A. 本机构上报的涉及当地的一般可疑交易和重点可疑交易报告数量及客户数量、交易金额。
B. 是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务。
C. 产品业务规模,如账户数量、管理资产总额,年度交易量等。
D. 识别客户身份不同方式的分布,如当面核实身份、或采取可靠的技术手段核实身份、通过第三方机构识别身份的比例。
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82.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
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