100.对以下不属于各类业务产品的固有风险评估考虑因素的有( )
A. 本机构上报的涉及当地的一般可疑交易和重点可疑交易报告数量及客户数量、交易金额。
B. 是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务。
C. 产品业务规模,如账户数量、管理资产总额,年度交易量等。
D. 识别客户身份不同方式的分布,如当面核实身份、或采取可靠的技术手段核实身份、通过第三方机构识别身份的比例。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6280-9fa0-c045-f1f0330f7b1b.html
点击查看答案
22.在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6322-4a58-c045-f1f0330f7b02.html
点击查看答案
66.金融机构应当对下列( )恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测。
A. 中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
B. 联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
C. 中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
D. 中国公安部门发布的红色通报人员名单
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6280-9bb8-c045-f1f0330f7b19.html
点击查看答案
57.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当( )
A. 合并提交报告
B. 只提交可疑交易报告
C. 分别提交报告
D. 只提交大额交易报告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-61ef-8330-c045-f1f0330f7b07.html
点击查看答案
70.如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的,应当考虑将公司的所有股东判定为受益所有人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6322-4e40-c045-f1f0330f7b0d.html
点击查看答案
26.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当( )客户身份。
A. 初次识别
B. 持续识别
C. 重新识别
D. 再次识别
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-61ef-7f48-c045-f1f0330f7b01.html
点击查看答案
12.下列表述错误的有( )
A. 受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的,或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的,义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素,决定是否与其建立或者维持业务关系。
B. 义务机构识别非自然人客户的受益所有人,应当登记客户受益所有人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和期限。
C. 受益所有人涉及外国政要的,义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前可不经高级管理人员批准,直接与客户建立或者维持业务关系。
D. 即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理,并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简单,义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6280-97d0-c045-f1f0330f7b02.html
点击查看答案
56.对于人民银行分支机构,要做好下一阶段反洗钱工作,需要从( )方面入手。
A. 加强宣传与培训,提升金融机构的认识和执行效果
B. 对标FATF建议和国际实践,做好各项本职工作
C. 加强反洗钱人才培养
D. 提升对FATF标准的认识和理解
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6280-9bb8-c045-f1f0330f7b0f.html
点击查看答案
10.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( ),受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-61ef-7b60-c045-f1f0330f7b09.html
点击查看答案
46.金融行动特别工作组发挥着全球反洗钱国际标准制定者的重要作用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6322-4a58-c045-f1f0330f7b1a.html
点击查看答案
