89.习近平在关于《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》的说明中提出,要处理好开放和自主的关系,( )。
A. 更好统筹国内国际两个大局统筹
B. 国内国际两个大局
C. 坚持统筹国内国际两个大局
D. 统筹国内大局
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53.对非自然人客户受益所有人的追溯,义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,判定标准是( )
A. 公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:公司的高级管理人员;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人。
B. 合伙企业的受益所有人是指拥有不超过25%合伙权益的自然人。
C. 信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的非自然人.
D. 基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。
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12.下列表述错误的有( )
A. 受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的,或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的,义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素,决定是否与其建立或者维持业务关系。
B. 义务机构识别非自然人客户的受益所有人,应当登记客户受益所有人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和期限。
C. 受益所有人涉及外国政要的,义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前可不经高级管理人员批准,直接与客户建立或者维持业务关系。
D. 即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理,并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简单,义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系。
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23.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户资料自业务结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存( )年。
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100.以下哪个行业不属于FATF建议所称的特定非金融行业( )
A. 珠宝贵金属交易商
B. 会计师事务所
C. 房地产中介
D. 拍卖行
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41.金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录( )
A. 客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年
B. 客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少10年
C. 交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年
D. 交易记录,自交易记账当年计起至少保存10年
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6280-9bb8-c045-f1f0330f7b00.html
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15.自然人客户的“身份基本信息”的客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的身份证地址。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6322-4670-c045-f1f0330f7b0e.html
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14.银行应结合跨境业务流程及管理要求,建立健全内控组织架构,明确跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作的职责分工。
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13.对同时符合两项以上大额交易标准的交易,金融机构不用分别提交大额交易报告。
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4.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处( )罚款
A. 10万元以上50万元以下
B. 30万元以上50万元以下
C. 20万元以上50万元以下
D. 20万元以上40万元以下
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