93.洗钱案件常见洗钱手法包括( )
A. 利用现金方式切断资金链条
B. 通过特殊关系人转移资金
C. 利用支付账户转移资金
D. 通过大量银行账户分散转移资金
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6280-9fa0-c045-f1f0330f7b14.html
点击查看答案
96.根据《反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度,定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险,经董事会或者高级管理层审定之日起( )个工作日内,将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-61ef-8718-c045-f1f0330f7b10.html
点击查看答案
44.( ),指为恐怖主义行动、恐怖分子和恐怖主义组织进行的融资。
A. 恐怖洗钱
B. 恐怖活动
C. 恐怖融资
D. 恐怖组织
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-61ef-7f48-c045-f1f0330f7b13.html
点击查看答案
39.反洗钱义务机构推出新产品、新业务前,开展洗钱和恐怖融资风险自评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-61ef-7f48-c045-f1f0330f7b0e.html
点击查看答案
80.下列哪些是FATF国际标准《40项建议》(2012)的要求:
A. 将洗钱规定为犯罪
B. 将恐怖融资规定为犯罪
C. 将大规模杀伤性武器扩散融资规定为犯罪
D. 没收犯罪收益
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6280-9fa0-c045-f1f0330f7b07.html
点击查看答案
85.义务机构的( )是本机构反洗钱信息安全的第一责任人,对反洗钱信息安全负全面领导责任。
A. 业务经办人
B. 部门负责人
C. 董事长
D. 法定代表人或主要负责人
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-61ef-8718-c045-f1f0330f7b05.html
点击查看答案
61.中国人民银行及其分支机构质询金融机构时,金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起( )工作日内予以答复。
A. 2个
B. 5个
C. 10个
D. 15个
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-61ef-8330-c045-f1f0330f7b0b.html
点击查看答案
20.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6322-4a58-c045-f1f0330f7b00.html
点击查看答案
68.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括( )、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度
A. 反洗钱内控制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户风险等级划分制度
D. 报告涉嫌恐怖融资制度
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-61ef-8330-c045-f1f0330f7b12.html
点击查看答案
12.下列表述错误的有( )
A. 受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的,或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的,义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素,决定是否与其建立或者维持业务关系。
B. 义务机构识别非自然人客户的受益所有人,应当登记客户受益所有人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和期限。
C. 受益所有人涉及外国政要的,义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前可不经高级管理人员批准,直接与客户建立或者维持业务关系。
D. 即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理,并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简单,义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1ff-6280-97d0-c045-f1f0330f7b02.html
点击查看答案
