703.票据和结算凭证的()不得更改,更改的票据无效;更改的结算凭证,银行不予受理。答案:ACD

455.农商银行应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构()。

454.农商银行应从制度体系、组织架构和洗钱风险管理文化的建设情况、洗钱风险管理策略、
风险评估制度和风险控制措施的制定和执行情况等维度进行综合考虑,调整优化风险控制措
施有效性的()。

453.农商银行应()对风险预警监测系统的应用情况进行一次全面检查。

452.农商银行业务条线管理部门原则上对风险等级为高、次高的产品应每年进行一次重新评
估,风险等级为一般的产品重新评级期限不得超过()年,等级为较低、低的产品应每()
年至少进行一次重新评估。

451.农商银行要在大额交易发生之日起的()个工作日内,通过反洗钱信息系统,以电子方
式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

450.农商银行要完善风险评估流程,指定专门的部门及人员统筹负责风险评估工作流程的设
置及监控工作,组织相关条线部门充分参与风险评估工作,确保客户风险评估工作流程具有
可()性。

449.农商银行新开办的特色中间业务,应由农商银行相关部门评估业务操作风险,上线时()
确定相应授权规则和审核要件。

448.农商银行系统在新产品设计时,对新产品可能涉及的洗钱风险进行评估,并进行书面记
录,未经洗钱风险评估的产品()上线。

447.农商银行系统要制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略,完善相关制度和工作机制,
合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源,并定期评估其()。

446.农商银行系统要根据()原则,建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系,定
期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整。