264.对于无法核实开户合理性的,银行应引导存款人()或()账户,或者采取降低账户类别,是存款人运用存款分类机制,合理存放资金,保护资金安全。

1393.义务机构应当向客户充分说明本机构需履行的身份识别义务,不得明示、暗示或者帮
助客户隐匿身份信息。

1392.义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别,在建立或者维持业务关系时,采取合
理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息。

1391.义务机构委托境外第三方机构开展客户身份识别的,应当充分评估该机构所在国家或
者地区的风险状况,并将其作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。

1390.义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避
免泄密时,可以终止身份识别措施,并提交可疑交易报告。

1389.义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的,或者经过评估超过本机构风险管
理能力的,不得与客户建立业务关系或者进行交易;已建立业务关系的,应当中止交易并考
虑提交可疑交易报告,必要时可终止业务关系。

1388.严禁营业终了在系统中办理各项柜面业务。

1387.严禁违规将自主支付贷款资金转入贷款客户账户。

1386.严禁将订购或调拨的重要空白凭证或有价单证不按规定清点、登记、入库。

1385.严禁按规定收回已销户客户的重要空白凭证。

1384.信用卡账户两年(含)以上未发生交易的且持卡人还清透支本息后,可以办理销户。