23.“三反”监管指的是()。

1531.未经中国人民银行批准,金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的,
给予警告,并处 5 万以上 30 万以下的罚款。

1530.为非法集资设立的企业、个体工商户和农民专业合作社,由市场监督管理部门吊销营
业执照。为非法集资设立的网站、开发的移动应用程序等互联网应用,由电信主管部门依法
予以关闭。

1529.为保证风险预警监测系统的安全稳定运行,各级系统主管部门要认真对系统的运行进
行考核管理,保证工作人员相对持续稳定。对从事系统操作的工作人员,要求培训后方可上
岗,并提供相应的后续培训学习条件,确保不断提高预警信息系统的管理应用能力。

1528.提交可疑交易报告后仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为
可疑特征没有发生显著变化的,要自上一次提交可疑交易报告之日起每 3 个月提交一次接续
报告。

1527.省联社在支付清算系统业务运行和清算账户资金管理中负责牵头处理支付清算业务中

的差错,农商银行协助业务差错的处理。

1526.省联社在系统里新建、修改、删除柜面电子印章模板,系统会自动登记《柜面电子印
章模板维护登记簿》,登记簿内容包括印模编号、印模名称、印模、启用日期、启用时间、
停用日期、停用时间。

1525.省联社负责柜面电子印章模板维护包括柜面电子印章的新增、修改、停用以及与交易
对应关系维护等操作,且需双人复核,农商银行无权操作。任何人不得删除柜面电子印章模
板维护记录。

1524.省联社负责柜面电子印章模板维护包括柜面电子印章的新增、修改、停用以及与交易
对应关系维护等操作,且需双人复核,农商银行可以根据自己行社情况设置自己需要的印章
类型。

1523.省联社对农商银行预警信息进行管理和督导,参与预警信息的处置工作。

1522.省联社对农商银行反洗钱考核坚持以“日常监测、现场督查、定期通报、年终总评”
为原则,结合内外部检查结果、系统分析及向省联社报送资料为考核依据,以非现场考核为
主要方式。