541、根据《支付结算办法》规定,下列票据和结算凭证上的记载事项中,原记载人可以更改的是()。
A. 付款时间
B. 金额
C. 付款人名称
D. 出票或签发时间
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573、按照《国内信用证结算办法》,信用证的(),应当具有真实的贸易背景。
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152、企业发生下列情况应该向开户银行申请撤销银行结算账户的是()。
A. 企业宣布破产
B. 企业被吊销营业执照
C. 企业迁址从上海至南京
D. 投资者发生变更
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1173、有关人民币跨境支付系统的加入、退出或信息变更,下列表述不正确的是()。
A. 直接参与者应向运营机构提交申请
B. 直接参与者应向人民银行提交申请
C. 间接参与者应向直接参与者提交申请
D. 间接参与者委托直接参与者向运营机构提交申请
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230、以下关于商业汇票承兑表述正确的是()
A. 银行承兑商业汇票时,应考核承兑申请人的资信情况,必要时可依法要求承兑申请人提供担保
B. 承兑人按中国人民银行的规定,向承兑申请人收取承兑手续费
C. 各商业银行、政策性银行应对其分支机构核定可承兑总量或比例,实行承兑授权管理,不承担承兑风险
D. 银行分支机构依据其上级行的承兑授权,在核定的可承兑总量或比例内承兑商业汇票
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d40-0020-c045-f1f0330f7b00.html
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1297、识别为消极非金融机构并且截至2017年6月30日账户加总余额超过一百万美元的,金融机构正确的做法是()。
A. 获取由机构控制人或者授权人签署的声明文件,识别控制人是否为非居民个人
B. 获取由机构控制人或者授权人签署的声明文件,识别授权人是否为非居民个人
C. 无法获取声明文件的,应当针对控制人开展非居民标识检索,识别其是否为非居民个人
D. 无法获取声明文件的,应当针对授权人开展非居民标识检索,识别其是否为非居民个人
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-337a-79d8-c045-f1f0330f7b00.html
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289、按照《银行卡业务管理办法》,下列属于持卡人义务的是()
A. 应当遵守发卡银行的章程及《领用合约》的有关条款
B. 通讯地址、职业等发生变化,应当及时口头通知发卡银行
C. 通讯地址、职业等发生变化,应当及时书面通知发卡银行
D. 不得以与商户发生纠纷为由拒绝支付所欠银行款项
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d40-61c8-c045-f1f0330f7b00.html
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1058、存款人变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的,其面临的处罚有()。
A. 非经营性的存款人,给予警告并处以1000元的罚款
B. 非经营性的存款人,给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款
C. 经营性的存款人,给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款
D. 构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2948-6240-c045-f1f0330f7b00.html
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466、下列情形,按规定应承担行政责任的有()。
A. 境外金融机构驻华代表机构违反规定经营信用卡业务的
B. 银行违反规定帮助持卡人提取现金的
C. 付款单位到期无款支付,逾期不退回托收承付有关单证的
D. 发卡银行未按规定时间将止付名单发至特约单位的
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d41-53f8-c045-f1f0330f7b02.html
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432、持票人持转账银行汇票向开户银行提示付款时,应在汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章,并将()送交开户银行。
A. 银行汇票
B. 解讫通知
C. 进账单
D. 经办人身份证
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