267、按功能不同,借记卡分为()。
A. 转账卡(含储蓄卡)
B. 专用卡
C. 储值卡
D. 准贷记卡
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406、可以凭作办理委托收款结算的债务证明有()。
A. 已承兑的商业汇票
B. 债券
C. 存单
D. 股票
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1047、为中国境内16岁以下的中国公民开立个人银行账户,存款人需要出具的有效证件包括()。
A. 监护人的有效身份证件
B. 账户使用人的居民身份证或户口簿
C. 永久居留证
D. 根据银行需要,其他能证明身份的有效证件或证明文件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2948-5688-c045-f1f0330f7b01.html
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1216、金融机构通过综合前置子系统办理交存款业务,可以采用的方式有()。
A. 录入
B. 直接发起
C. 电子报表导入
D. 柜台办理
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1340、人民银行相关分支机构应建立健全集中代收付中心合作单位的准入机制,加强对委托人的资质审核,确保委托人属于()机构。
A. 公用事业类
B. 行政机关类
C. 公益类
D. 企业类
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-337a-b088-c045-f1f0330f7b00.html
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1314、《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称非营利组织,是指符合中国税法规定并经()部门认定的具有免税资格的非营利组织。
A. 财政
B. 税务
C. 中国人民银行
D. 国家外汇管理局
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416、票据和结算凭证上的()不得更改。
A. 用途
B. 金额
C. 收款人名称
D. 出票或签发日期
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1146、罚款代收机构对空头支票罚款收入挪用的,执行以下处罚()。
A. 给予警告
B. 没收违法所得,处违法所得1万元以上3万元以下的罚款
C. 没有违法所得的,处5万元以上30万元以下的罚款
D. 情节严重的,对罚款代收机构的高级管理人员及直接责任人给予纪律处分
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46、下面关于支票的表述正确的是()。
A. 支票可以支取现金也可以转账
B. 支票分为现金支票、转账支票
C. 支票结算用于同城或异地支付结算
D. 支票的提示付款期限自出票日起10日
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1018、关于“严格按照法规制度办理人民币现金支取业务”,以下表述正确的是()。
A. 为个人存款人办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的,银行应核对存款人的有效身份证件。对于他人代理办理的,银行应严格审核存款人及代理人的身份证件,并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件
B. 对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取,银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告
C. 有合理理由认为现金支取与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,银行应按规定向中国人民银行当地分支机构报告
D. 存款人通过自动柜员机(ATM)支取现金,每卡每日累计不得超过人民币2万元
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2948-3748-c045-f1f0330f7b01.html
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