1219、综合前置子系统对特许机构发起的自助转账业务的处理方法是()。
A. 实时处理,全额结算资金
B. 实时处理,净额结算资金
C. 账户头寸不足的,系统作退回处理
D. 账户头寸不足的,系统作排队处理
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498、关于票据背书转让的相关规定,以下表述正确的是()。
A. 票据可以背书转让,但填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票不得背书转让
B. 区域性银行汇票仅限于在本区域内背书转让
C. 银行本票、支票仅限于在其票据交换区域内背书转让
D. 区域性银行汇票和银行本票、支票出票人向规定区域以外的收款人出票的,背书人向规定区域以外的被背书人转让票据的,区域外的银行可以受理,但出票人、背书人仍应承担票据责任
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1128、按照《联网核查公民身份信息系统操作规程》,人民银行分支机构可以查询和下载()机构的核查日志。
A. 本单位
B. 辖内人民银行分支机构
C. 辖区内所有银行机构
D. 辖区内所有非银行金融机构
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1210、有关综合前置子系统的变更,下列说法正确的是()。
A. 接入机构由间连接入方式变更为直连接入方式的,应当于直连接口开发和行内系统改造完成后,参加人民银行组织的联调测试和技术验收。
B. 接入机构金融机构编码变更的,需说明已在金融业机构信息管理系统中完成变更
C. 接入机构变更代理关系的,由代理机构通过法人所在地人民银行分支机构向人民银行省级分支机构提出申请
D. 直连接入机构因行内系统变更导致接口可能受到影响的,应当经重新技术验收通过后方可实施。
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1473、发卡银行必须遵循“了解你的客户”原则,认真履行客户身份识别制度和账户实名制,对申请单位的()水平综合评估合格后,通过柜面与单位客户签订开办单位结算卡业务的书面协议,明确双方权利义务及责任,审慎为其开办单位结算卡业务。
A. 盈利能力大小
B. 财务管理状况
C. 偿债能力强弱
D. 内部控制管理
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1146、罚款代收机构对空头支票罚款收入挪用的,执行以下处罚()。
A. 给予警告
B. 没收违法所得,处违法所得1万元以上3万元以下的罚款
C. 没有违法所得的,处5万元以上30万元以下的罚款
D. 情节严重的,对罚款代收机构的高级管理人员及直接责任人给予纪律处分
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1574、对于金融机构的严重违规行为,有关金融主管部门可以采取的措施有()。
A. 责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B. 取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作
C. 责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分
D. 记录相关纳税信用信息,并用于纳税信用评价
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1550、按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定,账户持有人不包括()等为他人利益而持有账户的个人或者机构。
A. 代理人
B. 名义持有人
C. 授权签字人
D. 由金融机构登记或者确认为账户所有者的个人
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657、网上支付跨行清算系统处理的第三方支付业务,下列有关其信息流向的表述,错误的是()。
A. 从付款清算行发起,经网银中心转发收款清算行
B. 从收款清算行发起,经网银中心转发付款清算行
C. 其信息从第三方机构发起,经网银中心转发收款清算行
D. 其信息从第三方机构发起,经网银中心转发付款清算行
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775、挂失止付通知书不需要记载的事项有()。
A. 票据丧失的时间和事由
B. 票据的背书情况
C. 票据种类及收付款人姓名
D. 票据丧失的地点
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