1467、外商投资企业的人民币资本金专用存款账户、人民币境外借款一般存款账户存放的人民币资金应当在符合国家有关部门批准的经营范围内使用,不得用于()。
A. 投资有价证券和金融衍生品
B. 委托贷款
C. 购买理财产品、非自用房产
D. 偿还国内外贷款
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403、根据《支付结算办法》的规定,下列支付结算种类中,没有金额起点限制的有()。
A. 委托收款
B. 支票
C. 托收承付
D. 汇兑
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483、以下属于无效银行汇票的有()。
A. 无确定的金额
B. 无出票日期
C. 无付款人名称
D. 表明“银行汇票”的字样
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809、有关2010版支票格式、要素内容的调整,以下表述正确的是()。
A. 取消小写金额栏下方支付密码框,调整为密码和行号填写栏(现金支票只有密码栏)
B. 将“本支票付款期限十天”调整为“付款期限自出票之日起五天
C. 存根联“附加信息”栏由三栏缩减为两栏,相应扩大收款人填写栏
D. 背面缩小附加信息栏,背书栏由一栏调整为两栏;“附加信息”栏对应的背面位置加印温馨提示“根据《中华人民共和国票据法》等法律法规的规定,签发空头支票由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款
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1263、小额支付系统以集中代收付业务回执包中的成功交易为轧差依据,按()和()进行实时轧差。
A. 付款行
B. 收款行
C. 付款清算行
D. 收款清算行
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1369、银行在联网核查公民身份信息系统运行时间以外办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务的,对开户申请人身份进行联网核查可以采取的方式有()。
A. 暂停开户,在银行按规定联网核查个人身份信息后再办理开户
B. 可以通过公安部认可的其他查询渠道联网核查
C. 先办理开户,该账户暂时不能使用,在银行按规定联网核查个人身份信息后账户才能正常使用
D. 先办理开户,该账户只收不付,在银行按规定联网核查个人身份信息后账户才能正常使用
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1702、有关跨国公司国内资金主账户的透支,下列说法正确的是()。
A. 允许日间及隔夜透支
B. 允许日间透支,不能隔夜透支
C. 透支资金只能用于对外支付
D. 收到资金后应优先偿还透支款
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942、关于“对存款人办理的非柜面业务进行限额管理”,下列表述正确的是()。
A. 按照与存款人的约定,设置存款人通过网上银行、手机银行等电子渠道办理的非同名银行账户转账、消费和缴费支付业务的限额
B. 对于存款人本人同名银行账户之间、存款人银行账户向本人同名支付账户的转账业务,存款人采用数字证书或电子签名等安全可靠的支付指令验证方式的,银行应按照与存款人的约定设置限额
C. 银行应根据存款人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素,在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度,并对交易风险提示额度进行动态管理
D. 对于超过交易风险提示额度的大额交易、短时高频和短时跨地区等疑似风险交易,银行应及时向存款人提示交易风险
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1398、境外机构申请开立银行结算账户应当填写“开立单位银行结算账户申请书”。其中,“电话”、“地址”、“邮政编码”填写()。
A. 境外机构在境内的联系电话、地址和邮政编码
B. 境外机构在境外的联系电话、地址和邮政编码
C. 境外机构在境内或境外的联系电话、地址和邮政编码
D. 境外机构在境内有联系方式的,应当在备注栏或空白处填写境内的联系电话、地址、邮政编码
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1044、银行应通过柜台查验、查询全国或地区企业信用信息公示系统等方式,对客户提供营业执照的()进行审查,构建可靠、有效的客户身份识别机制。
A. 真实性
B. 准确性
C. 完整性
D. 合规性
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