816、电子支付交易程序和内控制度的设计确保任何单个()都无法独立完成一项交易。
A. 雇员
B. 外部服务供应商
C. 客户
D. 经营电子支付业务处理系统的人员
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127、外国驻华机构申请开立基本存款账户需出具的证明,说法错误的是()
A. 应出具国家有关主管部门的批文或证明
B. 税务登记证
C. 财务部门的开户证明
D. 应出具国家登记机关颁发的登记证
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1272、集中代收付中心有下列情形之一的,中国人民银行南京分行可责令其退出小额支付系统。这些情形包括()。
A. 存在重大风险隐患,影响支付系统安全运行
B. 阻碍或不配合中国人民银行南京分行查阅数据或现场检查
C. 将委托协议签订、集中代收付业务处理、风险控制等核心业务外包
D. 存在重大风险隐患,影响支付系统安全运行
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999、开户银行为存款银行开立投融资性同业银行结算账户,下列说法正确的是()。
A. 开户银行应当为二级分行及以上营业机构
B. 开户银行应当为一级分行及一级法人
C. 支行及以下分支机构不得作为投融资性同业银行结算账户的开户银行
D. 支行及以下分支机构不得为异地存款银行开立同业银行结算账户
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1193、关于Ⅲ类户的使用,下列表述正确的是()。
A. 可以透支
B. 任一时点账户余额不得超过2000元
C. 归还贷款资金时不受出金限额控制
D. 消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计为2000元
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1319、银行按有关规定要求个人账户持有人提供税收居民身份声明文件的,经账户持有人书面授权后可由代理人签署声明文件。银行应当核实()。
A. 账户持有人的书面授权书
B. 代理人签署的税收居民身份声明文件
C. 账户持有人的有效身份证件
D. 代理人的有效身份证件
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1373、Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的,还可以办理()。
A. 存取现金
B. 小额贷款
C. 非绑定账户资金转入
D. 配发银行卡实体卡片
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976、中国人民银行及其分支机构可以对参与者执行支付系统有关管理规定的下列情况实施现场检查()。
A. 支付系统相关应急管理情况
B. 支付系统办理业务中断情况
C. 支付系统相关运行管理情况
D. 其他与支付系统有关的情况
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364、下列票据允许挂失止付的有()。
A. 已承兑的商业汇票
B. 填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票
C. 未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票
D. 填明“现金”字样的银行本票
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1442、银行应当对外商投资企业人民币注册资本金和人民币借款资金使用的真实性和合规性进行审查,监督外商投资企业依法使用人民币资金。在办理结算业务过程中,银行应当根据有关审慎监管规定,要求企业提供()等材料,并进行认真审核。
A. 交易合同
B. 结算凭证
C. 支付命令函
D. 资金用途证明
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