2. 基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时,下列行为不适当的是( )。
【答案】 B
【解析】
普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果,提供相关证明材料。基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估,确认其符合前条要求,说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风险,告知申请的审查结果及其理由。
答案解析
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同业账户对账率应达到______。
以电子信息方式发送金融营销信息的,应当明确接受者的真实身份和联系方式,并向接收者提供拒绝继续接收的方式。
信息发布平台、传播媒介等依法接受取得金融业务资质的金融产品或金融服务经营者的委托,可以为其开展金融营销宣传活动。
金融营销宣传是金融经营活动的重要环节,未取得相应金融业务资质的市场经营主体,无论如何都不得开展与自身金融业务相关的营销活动。
通过视频、音频方式开展金融营销宣传活动的,应当采取能够使金融消费者足够注意和易于接收理解的适当形式披露告知个人信息。
金融产品或金融服务经营者一定不得以业务合作方金融营销宣传行为非本机构作出为由,转移、减免应承担的责任。
金融营销宣传是金融经营活动的重要环节,未取得相应金融业务资质的市场经营主体,不得开展与该金融业务相关的营销活动,但是可以开展营销宣传活动。
银行业、证券业、保险业金融机构以及其他依法从事金融业务或与金融相关业务的机构不得开展超出业务许可范围的金融营销宣传活动。
在处理某业务关系需要预先授权时,银行业金融机构可以将个人信息用于营销、对外提供等作为与客户建立业务关系的先决条件。
根据《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》(国办发〔2015〕81号)规定,金融机构应当切实履行金融消费者投诉处理主体责任,提高金融消费者投诉处理质量和效率,接受社会监督。
