30、根据我行规定,具有以下情形之一的流动资金贷款,应采用贷款人受托支付方式():( )
A. 分行与借款人新建立信用业务关系且借款人内部评级等级在B3级(含)以下。“新建立信用业务关系”指分行与借款人初次建立信用业务关系或者2年内未发生信用业务关系。
B. 用于置换的流动资金贷款。
C. 支付对象明确或单笔支付金额超过1000万元(含)人民币。
D. 单笔支付金额超过500万元(含)人民币。
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49、应遵循“一事一议”原则,一轮授信对应一份授权书。在发起新一轮授信时,就应重新签署新一轮授信所对应的授权书,不可新一轮授信批复后,放款前签署授权书。( )
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34、客户洗钱风险等级分类资料保存期限为自销户之日起至少保存( )年
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45、通过资产负债表分析可以了解到( )
A. 投资收益大小
B. 营业费用支出
C. 资产负债结构
D. 债务的期限结构和数量
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79、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向( )报送大额交易和可疑交易报告,接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
A. 中国人民银行及其分支机构
B. 中国反洗钱监测中心
C. 银监会
D. 国务院
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38、工业厂房按揭贷款尽职调查主要内容包括但不限于( ):
A. 借款人基本情况。主要包括借款人信用记录、法人治理结构、所在行业的发展状况、生产经营及财务情况等;
B. 工业厂房情况。主要包括结构、所处地理位置、厂房或土地是否存在限制性条款、房产价值及变现能力等,对于工业厂房为非现房的,还应调查开发商的资金拼盘
C. 贷款偿还能力情况。主要包括借款人的还款来源结构及稳定性,借款人经营性现金流情况、融资能力、还贷意愿、贷款偿还对借款人生产经营的影响等;
D. 担保情况。主要包括保证人的保证能力及生产经营状况,抵(质)押物基本情况、权属状况、抵(质)押物价值、变现能力等
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23、债项授信原则上有效期一年。若短期信用业务首次单笔用信启用超过债项授信批准之日起()个月,应对客户主体授信、债项授信重新进行调查分析(重点分析债务人经营状况、财务状况、项目风险状况的变化情况),报分行授信评审职能部门审核后方可启用。( )
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52、“交易贷”最高敞口授信额度为500万元。( )
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13、授信用途为票据类、信用证等业务的,无需进行流动资金需求测算( )
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61、房地产开发企业为本行的按揭贷款(包括个人按揭贷款、工业厂房按揭贷款、办公用房按揭贷款、法人商用房按揭贷款等)提供保证(包括阶段性和全程保证),保证额度纳入其授信。( )
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