251.自2017年1月1日起,对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案(),经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,银行和支付机构中止该账户所有业务。

752.通过对已承兑、贴现商业汇票所附发票、单据等凭证原件正反面加注的方式,防范虚假交易。

751.银行应加强对增值税发票或普通发票的真实性和合法性审查,并可增验运输单据、出入库单据等,确保相关票据反映的交易内容与企业经营范围内容的一致性。

750.严格规范异地同业账户的开立和使用管理,加强预留印鉴管理,不得出租、出借账户,严禁将本银行同业账户委托他人代为管理。

749.严格规范同业账户管理,开户银行必须通过小额支付系统向存款银行一级法人进行核实。

748.银行应建立科学的考核激励机制,按照《银行业金融机构绩效考评监管指引》(银监发[2012]34号文印发)的要求,合规经营类指标和风险管理类指标权重应当明显低于其他类指标,将承兑费率与垫款率等票据业务经营效益指标与风险管理类指标纳入考核,确保票据业务规模快速增长。

747.银行应建立监督有力、制约有效的票据保管制度,严格执行票据实物清点交接登记、出入库制度,加强定期查账、查库,做到账账相符,防范票据传递和保管风险。

746.充分发挥市场利率定价自律机制作用,对信用卡利率确定和计息规则等实施自律管理,维护市场正当竞争秩序。

745.鼓励发卡机构通过员工赔偿和计提风险补偿基金等方式,依法对持卡人损失予以合理补偿,切实保障持卡人合法权益。

744.持卡人提出伪卡交易和账户盗用等非本人授权交易时,发卡机构应及时引导持卡人留存证据,按照相关规则进行差错争议处理,并定期向持卡人反馈处理进度。

743.发卡机构调整信用卡利率标准的,应至少提前45个自然日按照约定方式通知持卡人。持卡人有权在新利率标准生效之日前选择销户,并按照已签订的协议偿还相关款项。