A、合法性
B、有效性
C、审慎性
D、从属性
答案:ABCD
A、合法性
B、有效性
C、审慎性
D、从属性
答案:ABCD
A. 回归本源
B. 精准发力
C. 坚守底线
A. 将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程,作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容,并在实施过程中不断完善
B. 根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要,可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准
C. 在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间,按照规定应当开展客户身份识别的,义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作
D. 加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接
A. 系统电催工单
B. 系统上门工单
C. 人工派发工单
A. 借款用途的真实性,是否存在挪用等情况
B. 是否存在病惰恶化、转院、死亡、治疗时问延长及医疗费用大幅增加等情况
C. 医疗费用实际花费、报销及还款情况
D. 借款人还款能力、担保人担保能力变化情况以及其他需要检查的内容
A. 临柜人员在岗办理本人业务;盗用柜员卡、授权卡或密码;
B. 伪造业务合同、协议或出具虚假银行票据、资信证明、财产证明、定期存款证实书、存单(折)、账单等;
C. 编造或串通客户使用虚假资料骗取银行信用;
D. 私自印制、伪造、盗用、假作废、假遗失、私自留存各类空白重要凭证和有价单证;
A. 信托的委托人
B. 信托的受托人
C. 信托的受益人
D. 其他对信托实施最终有效控制的自然人
A. 内部考核扣减
B. 经济处罚
C. 纪律处分
D. 党政处分
A. 回归本源
B. 优化结构
C. 强化监管
D. 市场导向
E. 科技赋能
A. 具有服务辖区当地常住户口,居住稳定
B. 已参加当地城乡居民养老保险和城乡居民医疗保险,原则上已购买盗抢险和人身意外险
C. 无大额负债,无不良信用及违法犯罪记录,无赌博等不良行为
D. 服务能力和知识水平能够胜任农村金融代理服务工作
A. 公司类贷款营销与受理
B. 资料收集与核对
C. 尽职调查
D. 评级授信
E. 调查报告撰写
F. 贷后日常管理