A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C、为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D、金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变
答案:D
A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C、为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D、金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变
答案:D
A. 农金员与农商银行关系
B. 金融电子机具基本功能
C. 农商银行监督电话
D. 农金员代理服务“十不准”
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
A. 抵押评估
B. 信用等级评定
C. 预先发放
D. 贷款限额
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活动犯罪
C. 敲诈勒索罪
D. 贪污贿赂犯罪
A. 信息提供者向征信机构提供个人不良信息,不需告知信息主体本人
B. 征信机构对个人不良信息的保存期限,自不良行为或者事件终止之日起为7年
C. 向征信机构查询个人信息的,应当取得信息主体本人的口头同意并约定用途
D. 征信机构或者信息提供者、信息使用者采用格式合同条款取得个人信息主体同意的,应当在合同中作出足以引起信息主体注意的提示,并按照信息主体的要求作出明确说明
A. 原贷款期限 原贷款期限的一半
B. 原贷款期限的一半 原贷款期限
C. 原贷款期限 原贷款期限
D. 原贷款期限的一半 原贷款期限的一半
A. 挂靠信贷管理部门
B. 挂靠风险管理部门
C. 挂靠资产管理部门
D. 单独设立
A. 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制
B. 共同被第三方企事业法人所控制
C. 主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制或间接控制
D. 表面不符合集团公司和关联企业条件,且在财务和经营决策方面不受同一人或存在近亲属关系的若干人实际控制
A. 董事长
B. 行长
C. 分管行长
D. 监事长
A. 侵犯公民隐私罪
B. 侵犯公民个人信息罪
C. 诈骗罪
D. 侵犯公民人身权利罪