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更新版信贷试题试题1单选
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更新版信贷试题试题1单选
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下列关于客户身份识别制度的说法错误的是( )

A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C、为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D、金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变

答案:D

更新版信贷试题试题1单选
根据《山东省农村商业银行农村金融代理服务监督管理办法(2018版)》,下列不属于《客户服务须知》内容的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1d6-34e7-2218-c044-ce3414c8e908.html
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对破获具有特别重大意义的洗钱案件的有功单位和人员,经中国人民银行总行领导批准,可以针对案件具体情况适当提高奖励标准,但奖励金额最高不超过一类案件奖励标准的( )倍。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1d6-34e7-2600-c044-ce3414c8e90d.html
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《农户生产经营贷款管理办法》规定:农户生产经营贷款实行( )制度,严禁向未评定信用等级的申请人发放信用贷款和保证担保贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1d6-34e7-3d70-c044-ce3414c8e90d.html
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下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1d6-34e7-2600-c044-ce3414c8e913.html
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按照《征信业管理条例》规定,以下( )是正确的。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1d6-34e7-4928-c044-ce3414c8e900.html
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根据《贷款通则》,短期贷款展期期限累计不得超过( ),中期贷款展期期限累计不得超过( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1d6-34e7-4540-c044-ce3414c8e90c.html
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根据《山东省农村商业银行公司类贷款“四个中心”建设指引》,贷后检查中心是由专业贷后检查人员组成,与营销调查中心的贷后管理双线并行的部门,应( )。
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根据《山东省农村信用社联合社办公室关于进一步明确信贷业务必查事项的通知》要求,以下不属于集团客户主要特征的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1d6-34e7-5cb0-c044-ce3414c8e91e.html
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根据《山东省农村商业银行押品管理办法》,董事会负责督促高级管理层在全面风险管理体系框架下构建押品管理体系,履行押品管理职责,承担押品管理最终责任,( )为第一责任人。
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《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一规定,违法获取、出售或者提供公民个人信息的,犯( ),情节严重的,处三年以下有期徒刑,情节特别严重的,处三年以上七年以下有期徒刑。
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更新版信贷试题试题1单选

下列关于客户身份识别制度的说法错误的是( )

A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C、为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D、金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变

答案:D

更新版信贷试题试题1单选
相关题目
根据《山东省农村商业银行农村金融代理服务监督管理办法(2018版)》,下列不属于《客户服务须知》内容的是:

A. 农金员与农商银行关系

B. 金融电子机具基本功能

C. 农商银行监督电话

D. 农金员代理服务“十不准”

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1d6-34e7-2218-c044-ce3414c8e908.html
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对破获具有特别重大意义的洗钱案件的有功单位和人员,经中国人民银行总行领导批准,可以针对案件具体情况适当提高奖励标准,但奖励金额最高不超过一类案件奖励标准的( )倍。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1d6-34e7-2600-c044-ce3414c8e90d.html
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《农户生产经营贷款管理办法》规定:农户生产经营贷款实行( )制度,严禁向未评定信用等级的申请人发放信用贷款和保证担保贷款。

A. 抵押评估

B. 信用等级评定

C. 预先发放

D. 贷款限额

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1d6-34e7-3d70-c044-ce3414c8e90d.html
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下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。( )

A.  毒品犯罪

B. 恐怖活动犯罪

C. 敲诈勒索罪

D. 贪污贿赂犯罪

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1d6-34e7-2600-c044-ce3414c8e913.html
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按照《征信业管理条例》规定,以下( )是正确的。

A. 信息提供者向征信机构提供个人不良信息,不需告知信息主体本人

B. 征信机构对个人不良信息的保存期限,自不良行为或者事件终止之日起为7年

C. 向征信机构查询个人信息的,应当取得信息主体本人的口头同意并约定用途

D. 征信机构或者信息提供者、信息使用者采用格式合同条款取得个人信息主体同意的,应当在合同中作出足以引起信息主体注意的提示,并按照信息主体的要求作出明确说明

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1d6-34e7-4928-c044-ce3414c8e900.html
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根据《贷款通则》,短期贷款展期期限累计不得超过( ),中期贷款展期期限累计不得超过( )。

A. 原贷款期限 原贷款期限的一半

B. 原贷款期限的一半 原贷款期限

C. 原贷款期限 原贷款期限

D. 原贷款期限的一半 原贷款期限的一半

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1d6-34e7-4540-c044-ce3414c8e90c.html
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根据《山东省农村商业银行公司类贷款“四个中心”建设指引》,贷后检查中心是由专业贷后检查人员组成,与营销调查中心的贷后管理双线并行的部门,应( )。

A. 挂靠信贷管理部门

B. 挂靠风险管理部门

C. 挂靠资产管理部门

D. 单独设立

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1d6-34e7-50f8-c044-ce3414c8e91f.html
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根据《山东省农村信用社联合社办公室关于进一步明确信贷业务必查事项的通知》要求,以下不属于集团客户主要特征的是( )。

A. 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制

B. 共同被第三方企事业法人所控制

C. 主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制或间接控制

D. 表面不符合集团公司和关联企业条件,且在财务和经营决策方面不受同一人或存在近亲属关系的若干人实际控制

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根据《山东省农村商业银行押品管理办法》,董事会负责督促高级管理层在全面风险管理体系框架下构建押品管理体系,履行押品管理职责,承担押品管理最终责任,( )为第一责任人。

A. 董事长

B. 行长

C. 分管行长

D. 监事长

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《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一规定,违法获取、出售或者提供公民个人信息的,犯( ),情节严重的,处三年以下有期徒刑,情节特别严重的,处三年以上七年以下有期徒刑。

A. 侵犯公民隐私罪

B. 侵犯公民个人信息罪

C. 诈骗罪

D. 侵犯公民人身权利罪

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