4.查询.冻结.扣划的风险表现( )。
A. 不法分子利用假身份证,假工作证、涂改或者制造假的通知书和法律文书,冒充有权机关执法人员,对客户存款进行查询、扣划.或冻结,诈骗客户资金
B. 银行工作人员私自或与外部人员合伙,利用查询、冻结(解冻)、扣划手段挪用、盗取资金
C. 银行工作人员与被执行人串通,不按规定向有权机关提供真实账户信息,向被执行人通风报信,或故意拖延时间不及时给予协助配合,协助客户转移资金
D. 银行工作人员通过强制扣划交易,绕过客户密码,侵占客户资金
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48.网上银行管理系统操作人员根据岗位设置的不同,分为( )和操作员。
A. 管理员
B. 营销员
C. 授权员
D. 复核岗
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49.网点重签(121400)凭证资料传输要求正确选项有( )。
A. “远程集中授权申请书”(要素齐全)
B. 柜员影像
C. 客户影像
D. 柜员维护申请表
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19.商户月退单金额比率超过1%,或月退单笔数超过5笔,收单机构要向商户书面发送预警通知,敦促其尽快采取整改措施。( )【《内蒙古农村信用社收单机构发展银行卡特约商户规则》第五章第二十六条】
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11.柜员被调往另一机构,特殊情况不需要执行被调离时注销功能。( )
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1.大额支付系统是基于( )的中国现代化支付系统【CNAPS】。
A. 河套农商银行
B. 自治区联社
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 中国人民银行
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6.手机银行业务是指农信社利用无线网络和移动电话,为客户提供的( )等金融服务。【《内蒙古农村信用社手机银行业务管理法》第一章第二条】
A. 账户管理
B. 信息查询
C. 理财购买
D. 转账汇款
E. 缴费支付
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18.严禁挪用客户认购、申购、赎回资金。( )
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10.开立一般存款账户的应向营业机构提供如下资料( )。
A. 开立基本存款账户规定的全部证明文件、基本存款账户开户许可证和机构信用代码证。
B. 存款人因向银行借款需要,应出具借款合同。
C. 存款人因其他结算需要,应出具加盖其单位公章的正式公函,营业机构应留存原件。
D. 授权他人办理的要出具授权书,以及被授权人身份证件。
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25.有下列情形之一的,存款人应向开户机构提出撤销单位银行结算账户的申请( )。
A. 被撤并、解散、宣告破产或关闭的。
B. 注销、被吊销营业执照的。
C. 因迁址需要变更开户机构的。
D. 其他原因需要撤销银行结算账户的。
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