各法人行社应将存在交易异常的个人简易账户列入重点监测范围，监测其资金交易是否存在与电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动有关的可疑情形。对经核查无法排除涉诈涉赌可能性的可疑账户，依法依规、区分情形采取适当（ ）措施，并移送当地公安机关。

企业银行账户存续期间，开户网点应当对企业开户资格和实名制符合性进行动态复核，一年不少于四次，对企业无法按规定提供资料、更新信息或持续发现客户身份异常的，采取控制账户交易、销户等处理。

网点因业务需要延时签退，继续办理需要授权的业务时可以向授权中心申请延退，上报授权员审批。

控制账户交易措施包括暂停账户非柜面业务、限制账户交易规模或频率、对账户采取只收不付控制、对账户采取不收不付控制等措施，涉及签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的除外。

变更基本存款账户、临时存款账户的户名及法定代表人的持有开户许可证的客户应交回原开户许可证原件，企业遗失原开户许可证的，可出具相关说明。收回的原开户许可证原件需交回当地人民银行。

开户网点办理企业基本存款账户批量迁移和账号批量变更的，账户管理系统不再重新生成基本存款账户编号。

企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的，企业可向人民银行分支机构申请打印《基本存款账户信息》。

企业银行结算账户符合开户要求，自开立之日即可办理收付款业务。

开户网点为企业办理银行结算账户业务，应当按规定履行客户身份识别义务，落实账户实名制，不得为企业开立匿名账户或者假名账户，不得为身份不明的企业提供服务或者与其进行交易。

企业只能在银行开立一个基本存款账户，不得开立两个（含）以上基本存款账户。

营业机构在办理大额业务时需要授权，在授权之后需要进行相应层级的业务审批。