中国人民银行及其分支机构依法履行职责，对被检查人进行执法检查的，适用()。

　单位的营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后30日内仍未更新，且未提出合理理由的，应按照我行单位银行结算账户管理办相关要求，对账户采取（ ）。

　对于同一自然人作为经办人员办理（ ）以上不同单位银行账户开立业务的，或者同一自然人作为（ ）以上单位的法定代表人或者单位负责人等异常情形的，开户机构应采取回访、实地查访等多项措施进一步核实客户身份。

　完成初次识别，且反洗钱系统对客户自动评级后（ ），开户机构应根据行内制度，以及客户开户、尽职调查中得到的客户身份信息，结合其账户的初步使用情况进行综合分析，确认客户的洗钱风险等级。

　收到单位客户纸质对账单回执后，对账人员应认真核对，并在()核对完毕。

　网上银行对账以()为对账单送达，纸质对账单要做好发出登记、交接手续，明确责任。

　银企对账账单的发放率应达到（　）。

　低风险账户每()需至少完成一次全面对账。

　高风险账户要进行重点监控，从对账频率和对账方式上加强对账力度，要采取()对账的方式

　余额对账单应在季初或月初(　)内发出，要加盖对账专用章，网上银行对账的要加盖本行电子对账专用章。

　各分行应于季后（ ）个工作日内，对本季度季初发出的银企对账执行情况进行汇总统计、分析，及时发现存在的问题并提出改进措拖等。