中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（）原则，开展反洗钱国际合作。

　单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（ ）、（ ）的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。

　银行和支付机构违反相关制度以及本通知规定的，情节严重的，人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚，并可采取暂停（ ）新开立账户和办理支付业务的监管措施。

　银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（ ）日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。

　除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机（含其他具有存取款功能的自助设备，下同）转账的，发卡行在受理（ ）小时后办理资金转账。

　银行汇票的提款付款期限自出票日起（）

　银行可以为（）的客户签发现金银行汇票

　对于银行汇票，申请人缺少解讫通知要求退款的，出票银行应于银行汇票提示付款期满（）后办理。

　未在银行开立结算账户的个人持转账银行汇票提示付款时，应在银行汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章，并填明本人身份证件名称、号码及发证机关，由其本人向银行提交身份证件及其复印件。银行审核无误后，将其身份证件复印件留存备查，并以持票人的姓名为账户名开立应解汇款及临时存款账户，该账户（），付完清户，不计付利息。

　承兑人在异地的，贴现、转贴现和再贴现的期限以及贴现利息的计算应另加（）的划款日期

　实付贴现金额按票面金额和（）的利息计算