银行机构代码原则上不得进行代理，银行机构代码应为账户管理系统上显示的银行机构代码。

　（）部牵头负责责任追究和反洗钱业务管理，组织指导大额交易和可疑交易报送工作及配合反洗钱相关核查（协查）工作等工作

　各分支机构为企业办理基本存款账户开立或撤销业务时，应确认在（　）前已完成企业信息联网核查，系统于账户开户或销户当日将该企业状态标注为“已开户”或“已销户”。

　各业务主管部门应在相关保证事项结清后（　）个月内完成销户。

　各级机构发生空头支票退票后，应当在（　）个工作日内核实相关情况，并根据核实结果进行处置。

　收款人持用于支取现金的支票向付款人提示付款时，应在支票背面“收款人签章”处签章，持票人为个人的，应在支票背面注明证件名称、号码及发证机关。支取现金超过（　）万元的，还需交验本人身份证件。

　支票的提示付款期限自出票日起（　）日，中国人民银行另有规定的除外。超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不得受理，付款人不得付款。

　各账务处理部门应及时处理挂账，每（　）查询当日应销未销记录。

　原则上，内部账户余额为零且（ ）年内无发生额的内部账户应销户。

　总行（　）负责各项业务核算办法的制定，相关会计科目的设置；负责审核总行各业务部门提交的内部账户新增、变更等申请中内部账户会计科目、核算流程等信息的合理性。

　本系统内部账户分为标准内部账户和非标准内部账户。