与客户的业务关系存续期间，各分支机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常活动，发现客户（）应及时提示客户更新资料信息并按照反洗钱要求采取相应的风险控制措施。。

　通过（）和（）登陆账户管理系统，链接到联网核查系统进行联网核查。

　若新设机构银行机构代码没有生效、或当地人民银行要求（）与（）同时生效的，经报当地人民银行同意后，可采用（）接入联网核查系统。

　总行将各分行的联网核查系统使用情况纳入考核，总行（）负责联网核查系统使用情况，（）从后台提取数据对联网核查系统银行机构代码信息进行核对及监督。

　对于未使用自身银行机构代码办理联网核查业务的，每发现一次扣（）分；被人民银行监管发现通报的，每发现一次扣（）分。

　一级分行运营管理部要负责监督及管理所属分支机构及（）、村镇银行网点规范使用联网核查系统实际情况。

　营业网点获取（）后，应向当地人民银行申请银行机构代码，使用人民银行账户管理系统和联网核查系统。

　外汇汇款业务分行端政策性审核。对公外汇汇出汇款业务，由(　)职能部门审核；个人外汇汇出汇款业务，由(　)职能部门审核。

　总行运营管理部外汇清算人员，每日（）时前需查询小系统、清算账户行、人行报文处理队列，确认头寸充足。

　外汇汇款业务当日退款受理截止时间为（　）时，超过截止时间的退汇业务顺延至下一工作日处理。由于特殊原因超过截止时间仍然需要退汇的款项，需向总行清算人员提出申请。

　解付信息不明应及时查询，经查询（）（含）以上仍无法解付的款项原则上在（）内作退汇处理，如遇超期退汇的情况，需向总行清算人员请示后处理。