（ ）是指除高危参数以外的其他业务应用参数，其涉及少量或个别客户交易和业务处理，对业务运行影响较小。

代理人办理个人大额现金业务的，须执行热线查证制度。 营业网点查证人员应与代理人进行热线查证。

单位热线查证联系人亲自办理大额资金业务的，由单位热线查证联系人在“查证联系人亲自办理”戳记处签字确认，营业室经理在相关业务凭证上签字完成热线查证。

热线查证工作须在大额资金业务当日且业务办理之时进行。

热线查证联系人或热线查证联系方式变更未告知银行，导致账户资金出现风险，一切责任由客户自己负责。

代开个人银行结算账户，热线查证联系人为代理人。

单位金额在人民币100万元（含）至500万元之间的单笔款项划转业务，须由营业室经理、支行行长在相关业务凭证上签字审批。

单位客户金额在人民币100万元以下的单笔款项划转业务，由临柜柜员授权审批。

同业客户办理款项划转业务，须实行分级授权审批。

我行大额资金分级授权审批与热线查证管理办法中对于个人大额现金支出按照金额不同划分为五级进行分级授权。

个人大额现金支出单笔或当日累计办理人民币200万元（含）以上的现金支出业务，须由营业室经理、支行行长和分行运营管理部门负责人通过运营管理系统或使用纸质审批表进行逐级审批，且营业室经理与支行行长须在相关业务凭证上签字。审批表应作为该笔现金支出业务的附件，随当日传票交由事后监督部门进行审核监督。