（ ）负责产品的授信审批机制建设、相关授信风险审查及授信审批，根据信贷政策和制度提出产品流程和信用风险管控建议。

《恒丰银行大额资金交易业务审批表》应专夹妥善保管。

客户账户资料严禁内部违规调阅、复印和使用。营业室经理应定期对开户资料进行检查.

票据贴现和转贴现时，要逐张核验票据真伪，同时通过人行支付系统进行查询查复，并按规定保存查询查复记录。

单位在进行大额资金支付前，必须指定1名以上主管作为大额支付查证联系人。

大额现金存取业务，授权人员在授权前要对现金进行卡把复核，并与凭证和系统录入相比对，确保各要素及金额一致后在进行授权，切实保证账实相符。

上门开户的开户资料收集完毕后必须由两名上门人员进行签封，回行后办理交接时营业室经理必须检查封签完好。

客户的开户资料必须入柜上锁并由开立账户经办人员保管。

单位开立结算账户，应由单位有权人预留账户密码和经办人信息。

经办人员办理开户时，必须亲自与单位法人或单位负责人进行电话核实。

开户时，开户资料原件与复印件审核无误后，无须对开户申请书、印鉴卡和其他开户资料上加盖的工作进行验印操作。