存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

保证金存款及利息可直接转出他行。

对于银行承兑汇票到期，系统于到期日自动将该银行承兑汇票项下的活期保证金存款销户并结清利息。

经办柜员收到授信业务审批部门提交的《保证金账户付款通知书》，需查询保证金存款中是否有该笔业务的保证金存款。

办理保证金续存，无需授信业务经办部门出具书面通知。

经办柜员收到授信业务审批部门提交的《保证金账户付款通知书》,无需审核通知书上有关人员签字是否齐备；

经办柜员收到授信业务审批部门提交的《保证金账户付款通知书》,如对未到期授信业务转款，营业部门应拒绝受理。

经办柜员收到授信业务审批部门提交的《保证金账户付款通知书》,需审核授信业务是否已到期(或注销)。

经办柜员收到授信业务审批部门提交的《保证金账户付款通知书》,需要审核该笔款项是否是授信业务协议项下的保证金。

经办柜员在办理完保证金存款账户开立和款项存入手续后，应由经办、营业部会计主管在《保证金账户入账通知书》回执联签字并加盖业务受理章后退授信业务审批部门备案。

保证金专户与客户结算资金可以混淆使用。