总行（）是综合业务系统柜员号的主管部门，负责总行员工柜员号、分行柜员号管理员和系统柜员号的审批、配置操作。

保证金可提前支取。

保证金专户必须实行封闭管理，严禁发生保证金专户与客户结算户串用、挪用等行为。

对于“定期存单保证金”，经办柜员由授信业务经办部门办理质押冻结手续后做存单置换

《保证金账户入账通知书》作保证金存款贷方科目附件

经办柜员收到授信业务审批部门提交的《保证金账户入账通知书》，应认真审核开户单位提交的转账支票预留印鉴是否相符，其结算账户是否有足够金额可供划转

经办柜员收到授信业务审批部门提交的《保证金账户入账通知书》，应认真审核相关人员签字是否齐备、保证金比例及金额是否与提交的支票记载一致

开户单位提交的加盖银行预留印鉴的我行转账支票和进帐单，进帐单转帐原因栏应注明“存入＊＊保证金”

授信业务部门签署的《保证金账户入账通知书》（附件一），通知书应有授信业务经办部门的经办人和部门负责人签字。

本办法所涉及的授信业务经办部门和营业部门之间的资料传递，必须由我行内部人员传递

在客户结算账户正常使用的情况下，未使用的保证金存款及利息只能转回该客户在我行开立的单位银行结算账户.