当同一客户在恒丰银行所有三类账户资金双边首付金额累计达到5万元（含）以上时，应要求客户在（）日内提供有效身份证件。

要素不全、无法识别的头寸报文，总行清算人员根据汇入汇款报文内信息，重新提取账户名称进行账号户名一致性判断。根据汇入汇款报文内信息无法获取准确的收款人账号时，提交汇入汇款查询处理。

报文经总行发出后，分支机构的业务经办人员需根据业务类型不同确认报文是否已经发送成功。

境内外币支付业务需退汇的，我行应向境内外币支付系统提交FMT193退汇申请报文，确认收到对方FMT194退汇应答报文同意退汇后，再正式发起退汇。

已解付到客户账户的退汇业务，应重新发起一笔汇出汇款业务，按原汇路退回。

对于标准化信息齐全可识别的来报头寸，国际结算系统依据总行设置的清算规则可实现自动清分。分支机构若变更自动清分归属机构或新设分支机构有自动清分需求，需与总行运营管理部清算核算室（上海）联系，由总行统一管理和维护。

境内外币支付业务，通过MT、FMT报文标准格式反馈的清算状态确认；

汇款行撤销未清算的往账报文，可由汇款行或总行办理。

在出账挂账处理中，报文已发送，但被清算系统拦截的，需由分支机构业务人员联系总行各清算系统管理人员协商处理。

对于跨境业务汇入款（含跨境外币汇款和跨境人民币汇款）无法落实收款人、金额币种有误或账户行明确来电要求退汇的，总行根据退汇原因和客户沟通情况决定是否退汇。

退汇业务应慎重处理，严格按照规定执行。已解付到客户账户的退汇业务，应重新发起一笔汇出汇款业务，按原汇路退回。